证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第653篇).docxVIP

2019 年国家证券从业及专项 《金融市场基础知识》 职业资格考前练习 一、单选题 我国的混合资本债券是指 ( ) 为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、 期限在 ( ) 年以上、 发行之日起 ( ) 年内不可赎回的债券。 A、商业银行；  15；10 B、证券公司；  5； 3 C、信托公司；  5； 3 D、商业银行；  10； 8 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章 第 2 节 三、金融债券的发行与承销 【答案】： A 【解析】： 考点：考查混合资本债券的发行主体和期限。 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、 清偿顺序位于股权资本之前但列 在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券。 按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求 ( 最终报告 ) 》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括 ( ) 。 A、对投资者做出收益承诺 B、向顾客提供投资建议 C、管理个人投资组合 D、推荐公开发行的证券 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 2 节 三、个人投资者 【答案】： A 【解析】： 考点：考查金融机构销售金融产品的适当性。 销售行为包括向客户提供投资建议、 管理个人投资组合和推荐公开发行的证券， 评估项目既包括客户的投资知识、投资经验、投资目标、风险承受能力、投资期限等，也包括客户定期追加投资、提供额外抵押以及理解复杂金融产品的能力。 金融期货主要包括 ( ) 。Ⅰ．货币期货Ⅱ．利率期货Ⅲ．股票指数期货Ⅳ．股票期货 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 7 章 第 1 节 二、金融衍生工具的分类 【答案】： A 【解析】： 金融期货是以金融工具 (或金融变量 )为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。 出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题做出了规定和指引，不包括 ( ) 参与主体。 A、律师业协会 B、政府监管机构 C、行业自律组织 D、金融企业 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 2 节 三、个人投资者 【答案】： A 【解析】： 考点：考查全球主要国家投资者适当性管理。 出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、 行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或原则性指引。 5. 目前，中国香港的主要金融监管机构不包括 ( ) A、金管局 B、证监会 C、保监处 D、银监会 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章 第 2 节 五、中国香港金融市场 【答案】： D 【解析】： 中国香港实行分业监管模式。 目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局 (金管局 )、证券及期货事务监察委员会 (证监会 )和保险业监理处 (保监处 )，分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。金管局的主要职能由《外汇基金条例》和《银行业条例》规 定，除了监管银行业外， 金管局的目标还包括维持港元稳定、 提高金融制度的效率及促进其 发展、 维持与发展中国香港的金融基建、 管理外汇基金以及维护廉洁公正的金融制度等， 这 与世界各地中央银行的功能和目标大致相同。 远期交易和期货交易的区别主要表现在 ( ) 。Ⅰ．交易场所不同 Ⅱ．合约的规范性不同Ⅲ．交易风险不同Ⅳ．保证金制度不同 A、Ⅰ、Ⅱ、 B、Ⅰ、Ⅲ、 C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章 第 3 节 一、债券交易的概念及流程 【答案】： D 【解析】： 远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面： 交易场所不同。期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易。 合约的规范性不同。期货合约是标准化合约，除了价格，合约的品种、规格、质量、交 货地点、 结算方式等也有统一规定。 远期合约的所有事项都要由交易双方一一协商确定，判复杂，但适应性强。  谈 交易风险不同。期货合约的结算通过专门的结算公司，这是独立于买卖双方的第三方， 投资者无须对对方负责， 不存在信用风险， 而只有价格变动的风险。 远期合约须到期才交割实物、货款早就谈妥不再变动，故 7. 财政部代理发行地方政府债券，面向 ( ) 招标发行，采用 ( ) 招标方式，招标标的为 ( ) ，各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是 ( ) 。 A、记账式国债承销团；单一价格；利率 B、记账式国债承销团；多重价格；价格 C、凭证式国债承销团；单一价格；利率 D、凭证式国债承销团；多重价格；利率 点击展开答案与解析 【知识点