证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第2157篇).docxVIP

2019 年国家证券从业及专项 《金融市场基础知识》 职业资格考前练习 一、单选题 多层次资本市场的意义包括 ( ) 。①有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资②有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型④有利于促进产业整合，缓解产能过剩 A、 ①②③ B、①②④ C、 ②③④ D、 ①③④ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章 第 2 节 三、多层次资本市场的意义 【答案】： D 【解析】： 考点： 多层次资本市场的意义包括： 有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资，提 升服务实体经济的能力； 有利于创新宏观调控机制， 提高直接融资比重， 防范和化解经济风 险；有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型；有利于促进产业整合， 缓解产能 过剩； 有利于满足日益增长的社会财富管理需求， 改善民生， 促进社会和谐；有利于提高我 国经济金融的国际竞争力。②提高间接融资比重表述不正确。 资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券 的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的 ( ) 。 A、直接融资 B、间接融资 C、股票市场融资 D、债券市场融资 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章 第 1 节 二、直接融资与间接融资 【答案】： B 【解析】： 间接融资是指资金盈余者通过存款等形式， 或者购买银行、 信托和保险等金融机构发行的有价证券， 将其暂时闲置资金先行提供给金融机构， 再由这些金融机构以贷款、 贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。 下列关于双边报价的说法正确的是( ) 。 A、双边报价的报价要素比公开报价多了债券待偿期、对手方和对手方交易员三个要素 B、双边报价发出后，未成交的部分不可撤销 C、双边报价可以点击确认成交，无须与报价方进行交谈 D、双边报价系统根据价格优先原则进行撮合 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章 第 3 节 一、债券交易的概念及流程 【答案】： C 【解析】： 双边报价的报价要素与公开报价要素相同， 只是须同时填报相应券种的买入和卖出两个交易方向的报价。 双边报价发出后，未成交的部分可予撤销。 双边报价可以点击确认成交， 即报价发出后， 应答方只需要填入成交券面总额并选择本方清 算账户即可直接确认成交， 无须与报价方进行交谈。 系统根据时间优先原则进行撮合， 即单向撮合。 股票的账面价值又被称为 ( ) 。①面值 ②股票净值③每股净资产④内在价值 A、 ①② B、③④ C、 ②③ D、 ②④ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章 第 4 节 一、股票的价值与价格 【答案】： C 【解析】： 股票的账面价值又被称为股票净值或每股净资产， 在没有优先股的条件下， 每股账面价 值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。 公司净资产是公司资产总额减去负债总 额后的净值， 从会计角度说， 等于股东权益价值。 股票账面价值的高低对股票交易价格有重 要影响，但是，通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格。主要原因有两点：一 是会计价值通常反映的是历史成本或者按某种规则计算的公允价值， 并不等于公司资产的实 际价值；二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。 以下 ( ) 是证券投资基金的特点。①集合理财、专业管理②组合投资、分散风险③集中管理、保障安全④利益共享、风险共担 A、 ①②③ B、②③④ C、 ①②④ D、 ①②③④ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 6 章 第 1 节 一、证券投资基金的概念与特点 【答案】： C 【解析】： 考点：考查证券投资基金的特。 证券投资基金的特点 1．集合理财、专业管理 2．组合投资、分散风险 3．利益共享、风险共担 4．严格监管、信息透明 5．独立托管、保障安全 ③项应为独立托管、保障安全，故③项不选。 鼓励具备下列 ( ) 条件的律师事务所从事证券法律业务。Ⅰ．内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好Ⅱ．有 20名以上执业律师，其中 5名以上曾从事过证券法律业务Ⅲ．已经办理有效的执业责任保险Ⅳ．最近两年未因违法执业行为受到行政处罚 A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 3 节 四、证券服务机构 【答案】： C 【解析】： 鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务： 内部管理规范， 风险控制制度健全， 执业水准高， 社会信誉良好； 有 20 名以上执业律师， 其中 5 名以上曾从事过证券法律业务；已经