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私募基金合规风控有哪些注意事项？ 一、了解私募基金管理人二、私募基金合同一定要仔细看清三、关注基金运作情况四、学习私募基金知识多多学习相关知识，以便能够辨别私募基金的产品和业务，也避免因为不了解而投资，最终造成经济损失的情况发生。 私募基金是使用广大投资者的资金来进行投资，私募基金的风险控制关系到投资者的利益，关系到私募基金行业的健康发展。▲私募基金合规风控要注意哪些事项，才能最大限度减少风险事件发生的可能性呢 ?下面小编为大家收集整理了相关知识。 ▲一、了解产品募集流程 因各公司产品设计及运作有其特殊性，具体工作时应了解公司运作和决策流程。 ▲二、注意合格投资者问题 《基金法》及《私募投资基金监督管理暂行办法》均要求私募投资基金应当向合格投资者募集。并且单只私募基金的而投资者人数累计不得超过法律规定。 ▲三、注意投向的合规问题 投向合规主要涉及两个方面，一是符合法律的规定 ; 二是符合合同的约定。 首先需注意， 未备案不得进行投资运作。 关于产品的投向，证监会《证券期货经营机构私募资产 管理业务运作管理暂行规定》 (“新八条底线” ) 第六条规定： 证券期货经营机构发行的资产管理计划不得投资于不 符合国家产业政策、环境保护政策的项目 ( 证券市场投资除 外) ，包括但不限于以下情形： ( 一) 投资项目被列入国家发改委最新发布的淘汰类产 业目录 ; ( 二) 投资项目违反国家环境保护政策要求 ; ( 三) 通过穿透核查资产管理计划最终投向上述项目。 基金业协会根据该规定制作了《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范 4 号》，证券期货经营机构设立私募资产管理计划，投资于房地产价格上涨过快热点城市，包括 ( 目前包括北京、上海、广州、深圳、厦门、合肥、南京、苏州、无锡、杭州、天津、福州、武汉、郑州、济南、成都等 16 个城市 ) 普通住宅地产项目 ( 房地产划分为普通住宅地产、保障性住宅地产、商业地产、工业地产和其他房地 产) 的，暂不予备案。▲四、注意结构化产品的杠杆问题 《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规 定》 ( “新八条底线” ) 第四条： 股票类、混合类结构化资产管理计划杠杆倍数超过 1 倍 ; 固定收益类结构化资产管理计划的杠杆倍数超过  3 倍 ; 其他类结构化资产管理计划的杠杆倍数超过  2 倍。 ▲五、注意产品推介中的保底收益问题 推介材料中不得存在任何向投资者承诺本金不受损失 或者承诺最低收益的表述。比如：零风险、收益有保障、本 金无忧，保本等。也不得私下签订回购协议或承诺函直接间 接承诺保本保收益。 结构化产品不能直接或间接对优先级份额提供保本保 收益安排，包括约定计提优先级份额收益、提前终止罚息、 劣后级或第三方机构差额补足优先级收益、计提风险保证金 补足优先级收益等。 ▲六、注意运作中形成“资金池”问题 1、资产管理计划未进行实际投资或投资于非标资产， 仅以后期投资者的投资向前期投资者兑付投资本金和收益 ; 2、资产管理计划在开放申购、赎回或滚动发行时未按 规定进行合理估值，脱离对应标的资产的实际收益率进行分离定价 ; 3、不同资产管理计划混同运作，资金与资产无法明确 对应 ; 4、资产管理计划所投资产生不能按时收回投资本金和 收益情形的，通过开放参与、退出或滚动发行的方式由后期 投资者承担此类风险。 ( 但充分信息披露且机构投资者书面 同意的除外 ) ▲七、注意关联交易问题 总的风控是不得从事非公平交易、利益输送、利用未公 开信息交易、内幕交易、操纵市场等损害投资者合法权益的 行为。包括但不限于： 1、以利益输送为目的，与特定对象进行不正当交易， 或者在不同的资产管理计划账户之间转移收益或亏损 ; 2、交易价格严重偏离市场公允价格，损害投资者利益 ; 3、利用管理的资产管理计划资产为资产管理人及其从 业人员或第三方谋取不正当利益或向相关服务机构支付不 合理费用 ; 4、利用结构化资产管理计划向特定一个或多个劣后级 投资者输送利益 ; 5、侵占、挪用资产管理计划资产。 ▲八、注意运作中策略变动问题 运作中策略变动也是一个重要的风控要点。证券投资基 金策略变动和股权投资基金投向项目后，公司经营范围变动 一样。需要注意。 产品的策略和设立时的风控要求是风控标准。产品的策 略是否得到严格执行，关系到产品策略的有效性。股权投资 中公司主营业务变动业关系到基金是否会取得预期的回报 和收益。 所以，产品风控人员应该讲产品运作中的策略执行情况 作为一个关注的风控要点。 ▲九、注意信息披露与风险提示问题 信息披露主要包括募集期间的信息披露、运作期间的信息披露。运作期间的信息披露就是我们说的月报、季报、年 报。不按时披露， 协会会处罚。 披露的对象， 投资人和协会。▲十、注意退出问题 ( 私募