中低收入家庭理财建议(20210309041452).docxVIP

中低收入家庭理财建议 保 险 计 划 书 创建人：谭 PAGE PAGE # PAGE PAGE # 、八 、， 一刖言 理财，是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯；你不理财，才不理你！ 保险，就像防盗门，有了保险您心中会因此而坦然。买保险到底是花钱还是省钱？答案是：花小钱，省大钱！ 在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一 点。而保险就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用 这一小点，一定能使您的人生更加安全、可靠、自在。 投保越早，缴费越少，负担越轻，合理地利用现有资金投资理财， 除了股票、银行储蓄外，运用保险公司的投资理财计划，风险小， 收益稳定，丰富您的投资渠道。 二基本情况 客户资料： 1民企普工，30岁，家庭月收入3000元； 2有一小孩2周岁； 3有5万元积蓄； 4购房、子女教育、赡养父母等家庭开支压力大。 处于家庭成长期的家庭，收入不断提高，支出不断增加，财富也将逐步增加，但子女教育负担增加，父母需要赡养，自己要买车买房，保险需求达到高峰。 客户需求：意外、医疗、储蓄增值 二设计计戈y 最先购头意外险，其次疋定期寿险，然后疋重疾保障。 意外伤害保险附加意外伤害医疗、附加住院津贴、附加手术津贴。 （建议购买中国人寿的保险产品以下组合） 被保险人 险种 保额（元） 年缴保费 （元）