贷金所银行业务资产收购基金商业计划书.pptx

贷金所∙银行业务资产收购基金产品说明书 目 录 基金背景 1 基金产品要素 2 3 投资项目介绍 还款来源和风险控制 4 项目投资亮点 5 66 基金管理人介绍 退出流程和风险提示 7 荧兴源集团 - 2 - 一、基金背景-业务介绍 房地产挂牌交易指省（市）土地房产交易中心接受相关单位的 委托，发布挂牌交易公告，以公开挂牌交易方式转让已建成并取得 《房地产证》的不动产的一种形式。 土地房产交易中心已公开挂牌的不动产，一是通过法院程序公 开拍卖处置的优质房源，二是债务纠纷中权益人有权处置的不动产 房源，三是银行、小额贷款公司、担保公司等金融机构对到期无力 偿还债务而进行处置的房源。 荧兴源集团 - 3 - 一、基金背景-业务介绍 2014年10月份，全国拍卖行业拍卖成交额374亿元， 成交场次共计4390场。1-10月份全国拍卖成交额累计3886亿元。 荧兴源集团 - 4 - 一、基金背景-业务介绍 2014年 10月份,房地产拍卖 成交130亿元，土地使用权拍卖业务成 交157亿元。从宏观来看，10月全国300个 主要城市共推出土地2279宗。300个城市 土地出让金总额为1317亿元。10月全国土 地供给量、成交量以及土地出让金有所微 调，以土地使用权出让为主要标的的政府 委托拍卖业务中，政府部门委托拍卖业务 成交186亿元；法院委托拍卖业务成交67 亿元。 荧兴源集团 - 5 - 一、基金背景-业务模式 资金用途明确：资金 安全性高：基金公司和 操作平台业务娴熟，专 业性强，风险可控，可 有效保障投资者权益。 唯一的用途是用于竞 拍不动产，能够有效 防止资金被挪用的风 险。 还款来源明确：竞拍 所得不动产通过房产 中介或金融机构出售 回款，保障基金本息 安全。 资金流动性好：资金 使用周期短，受经济 周期性变化和市场环 境恶化影响的风险很 小。 荧兴源集团 - 6 - 一、基金背景-投资方式 本基金可一次性或分批竞 拍深圳市土地房产交易中心 公开挂牌的不动产，拍卖成 功后所得房产通过房地产中 介出售或通过银行等金融机 构对接需要按揭或一次性购 买住房的客户，以此形式为 本基金回款作安全保障。 荧兴源集团 - 7 - 二、基金产品要素 基金名称 基金规模 贷金所∙银行业务资产收购投资基金【第二期】 人民币10000万元 最低成立规模 人民币5000万元整 基金存续期 1+1年（投资满1年可提前退出） 基金管理人 深圳荧兴源资产管理集团有限公司 募集资金投向 收购广东地区银行业务资产 最低认购额度 人民币5万元（以1万元整数倍追加认购） 基金收益分配方每满【壹】个月后的五个工作日内，按约定预期收 式 益统一分配收益 担保公司 法律顾问 财务顾问 深圳市焜烨投资担保有限公司 广东华商律师事务所 亚太（集团）会计师事务所 荧兴源集团 - 8 - 二、基金产品介绍 2、投资收益 投资期限 投资金额 预期收益（税后） 分配时间 A类：6个月 10% / 年 A/B类：每满【壹】个月后的五 个工作日内，按约定预期收益率 统一分配收益，以此类推。 5万≤认购金额 B类：12个月 12% / 年 荧兴源集团 - 9 - 二、基金产品介绍 3、投资结构 荧兴源集团 - 10 - 三、投资项目介绍 截止2014年12月31日，项目标的共36个资产项目，账面本金余额为26，786万元及相 关利息。其中韶关市人民政府国有资产管理委员会乳源县深源矿业事业有限公司等8个国企 类项目的优先购买权，账面本金余额为人民币3，128万元及相关利息。其余28个资产项 目，账面本金余额为23，658万元及相关利息。 荧兴源集团 - 11 - 三、投资项目介绍 1、项目基本情况 优质项目【一】：深圳市宝安26区创业广场项目坐落于创业二路和前进一 路的交汇处（创业二路92号)，宗地号A009-009,占地面积5602 平米，建筑面 积约38450平米(其中商业裙楼一至五层15243 平米，住宅六至二十八层23206 平米) 。最新评估价值7个亿 荧兴源集团 - 12 - 三、投资项目介绍 2、项目基本情况 优质项目【二】：项目土地坐落于广东省韶关；地号土地 用途：商业楼宇；宗地面积：466666.66平方米；抵押面积：90620.4平方 米。 荧兴源集团 - 13 - 三、投资项目介绍 2、项目基本情况 优质项目【三】：项目土地坐落于广州黄埔大道以北石溪村以东；土地 用途：商住楼；宗地面积：76528平方米。最新评估价值8亿元人民币 荧兴源集团 - 14 - 三、投资项目介绍 荧兴源集团 - 15 - 四、还款来源和风险控制 1、还款来源 资产处置收入 第一还款 荧兴源集团公司处理优质资产项目，资产处置收益回款不低于2亿元人 来源 民币，足以覆盖基