1701区域篇之入户调查一贴二划三登记.pptxVIP

新人体验式训练 第17天;课程回顾;;讲师自我介绍;;;目 录;;入户调查的准备;电话约访; ;;粘贴旧保单; ;;划出保单利益; ;;保单登记;客户：10万元差不多。 专员：两个大人就是20万元。接着是孩子的养育问题，资料显示：从孩子出生到大 学毕业乃至结婚所需的费用大致是49万元。您事业有成，一定为孩子准备更 多的教育金。 客户：······ 专员：每个人操劳半辈子，就是为了安享晚年。那么您认为多少养老的钱够用呢？ 客户：没有想过。 专员：那我们简单地算一下。如果退休后退休金一月需要3000的话，那么20年就 3000*12*20=72万，当然活的越长费用需要越多。最后呢是理财，因为通 货膨胀的原因，造成人民币贬值，就像十年前买鸡蛋和现在的鸡蛋比较一样 ，贵了好几倍，而银行利息一直在下降。所以我们需要让钱保值增值，对吧 ？在理财方面，有多少闲钱就存多少，没有硬性要求。 下面，我们一起看一下您的家庭理财金字塔：;;客户：哦，那我的保障缺口也太多了！ 专员：您不用有顾虑。其实家庭的保险计划是慢慢完善的。比如养老，可以延后再 考虑。孩子教育金可以用您的银行存款来补充。但有一些保障需求，用保险 解决是最适合的，可以花小钱办大事。作为家庭顶梁柱和主要经济来源的您 ，身价保障严重不足。目前您正处于事业高峰期，收入较稳定，但此时工作 压力大、家庭责任重、身体处于亚健康状态，请务必注意保重身体，保持良 好心态，及时补足保障缺口，才是真正对家人负责、是美好幸福生活的基础 。我们有一个幸福人生保障计划，可以补充您家庭所有保障的缺口，我用三 分钟时间给您介绍一下。; ;Thank you