区规范担保行业经营行为检查工作实施方案.doc

邹儿嘶贞拟诵问诽遗呕棺登阐剃垛缀植翟痘肩猴溢岔谐谤剪蒙绕畦义漂软膛胖架蛔畴逼团焦笛蔚开嫌棋着雷丢袱编悍规范担保行业经营行为检查工作实施方案 为进一步加强对担保机构的监管，规范我区担保机构的经营行为，有效维护担保市场秩序，促进我区担保业健康有序发展，根据市委工作部署第77号文件的有关要求，结合我区实际，决定对我区担保机构进行专项检查，现制定实施方案如下： 一、检查重点 1.担保机构的资质情况。重点检查担保机构注册登记、变更和登记备案手续是否完善，注册资金是否充实，是否存在抽逃注册资金、虚假出资等违法行为；各类担保咨询公司、投资公司是否存在未经许可违规开展担保业务的情况； 2.担保机构的执业情况。重点检查是否存在非法吸收存款和高息贷款；是否存在违规发布广告。 3.担保机构的风险防控能力。重点检查担保机构是否保持良好的财务状况，保证资金的流动性、安全性；是否按照有关规定计提担保赔偿准备和未到期责任准备金；单笔贷款担保是否符合有关规定。 4.担保机构从业人员资质情况和接受培训情况，担保抵押、质押业务登记情况。 二、工作步骤 本次专项检查采用区普查和市检查组抽查的方法，具体分为以下两个阶段： 1.动员部署（2010年7月26日） 组织召开全区规范担保机构业务行为工作会议，工作领导小组组长、副组长，小组各成员单位，区分管领导，工信局负责人参加会议。传达、学习、贯彻市委工作部署和本实施方案，统一思想，提高认识，扎扎实实做好此次专项检查工作。 2.全面检查（2010年7月27日至8月6日） 各小组对管辖范围内的担保机构逐一进行全面检查，认真填写检查记录。对于检查中发现的问题要书面下达整改通知书。 三、组织领导 成立西工区规范担保机构业务行为工作领导小组，由西工区副区长夏磊任组长，区工信局局长王加祥、书记赵献军任副组长，区工信局、区财政局、区工商局、区公安分局、区审计局、市房管局产权产籍处为领导小组成员。从以上单位各抽调3名同志，组成3个检查小组。结合全区担保机构分布和平时掌握情况进行分组，具体如下： 组别 检查范围 小组长 成员 1 洛阳鑫兆丰投资担保有限公司 洛阳市鑫安投资担保有限责任公司 洛阳星宝投资担保有限公司 河南中和投资担保有限公司 河南鹏翔投资担保有限公司 洛阳银鼎投资担保有限公司 洛阳金骆驼投资担保有限公司 河南恒辉投资担保有限公司 洛阳市瑞银投资担保有限公司 河南利邦投资担保有限公司 河南广融投资担保有限公司 洛阳驰龙投资担保有限公司 区工信局 区工信局 区财政局 区工商局 区公安分局 区审计局 市房管局产权产籍处 2 洛阳浩亚达投资担保有限公司 洛阳安信投资担保有限公司 河南融正投资担保有限公司 洛阳银胜得投资担保有限公司 河南瑞丰投资担保有限公司 河南聚丰祥投资担保有限公司 洛阳民信投资担保有限公司 洛阳宝银投资担保有限公司 河南德立恒通投资担保有限公司 洛阳钱富投资担保有限公司 河南洛阳虹桥投资担保公司 区工信局 区工信局 区财政局 区工商局 区公安分局 区审计局 市房管局产权产籍处 3 河南银博投资担保有限公司 洛阳金麒麟投资担保有限公司 洛阳市德鑫投资担保有限公司 河南鑫兴投资担保有限公司 洛阳恒生投资担保有限公司 河南文诚投资担保有限公司 洛阳市西工区恒丰小额贷款公司 河南和利生投资担保有限公司 河南金象投资担保有限公司 河南东方富雅投资担保有限公司 河南众汇投资担保有限公司 区工信局 区工信局 区财政局 区工商局 区公安分局 区审计局 区房管局 市房管局产权产籍处 职责分工 工信部门负责检查担保机构资质情况，运作情况，人员资质和培训情况等；财政部门负责风险防控能力等；工商部门负责检查注册资本金是否充实，有无虚假出资、抽逃出资，是否违规发布广告，超范围经营等；审计等部门负责检查是否存在非法吸收存款和高息放贷等，公安部门全程介入并参与检查活动。 工作要求 本次检查采取区普查和市检查组抽查相结合的方法。各小组要高度重视本次专项检查工作，加强组织领导，工信、财政、工商、公安、审计、市房管局产权产籍处等部门抽调精干力量组成专项检查组。工信部门要做好沟通和衔接工作，并于检查前通知担保机构做好材料准备工作，包括账本、合同、审计报告、财务报表等。被检查担保机构的董事长、总经理、财务负责人要同时在场，接受检查人员的询问。 区检查小组成员切实增强责任感和使命感，以高度负责的精神，认真履行职责，积极主动地做好检查工作。要严守工作纪律，不借检查之机接受吃请，收受礼品，不得饮酒，不得进入消费娱乐场所。 西工区规范担保机构业务行为检查记录 公司名称（盖章）： 检查内容 负责部门 检查结果 检查人员签字 单笔担保比例是否符合要求 工信局 财政局 资金是否具有良好的流动性 工信局 财政