《家庭资产配置策略(员工版)》.pdfVIP

蓝草咨询，快乐培训！ 上海蓝草企业管理咨询有限公司 家庭资产配置策略 课程背景： 银行网点以“以产品为中心”的销售模式仍然普遍，理财（客户）经理在客户沟通过程 中偏重于如何去说，如何按自己的流程去做，因而经常面临类似的遭遇和难题： １.谈好的客户，又不买我们的产品了。 ２.客户只买了某一种理财产品，难以实现交叉销售。 ３.客户拓展遇到瓶颈，新开发客户数量和流失客户数量都在增加。 ４.客户的的满意度和忠诚度不高，随时有被其它金融机构抢去的风险。 基于产品为中心的销售模式越来越受到客户的诟病和反感 ,基于客户综合需求为中心的理财 规划越来越受到欢迎 , 。“做投资决策，最重要的是要着眼于市场，确定好投资类别。从长远 看，大约 90% 的投资收益都是来自于成功的资产配置” (加里·布林森) ,如何做好资产配置， 不仅关系到客户资产的安全和收益，同样也关系金融机构的品牌和信誉。 本课程从解决客户问题出发 ,建立营销人员资产配置的意识 ,掌握家庭资产配置的关键技 能,增强与客户的沟通能力和处理反对意见的技巧 ,提升客户认同 ,赢得市场份额。 课程收益： 1. 建立营销人员资产配置意识，构建资产配置模型模式； 2. 掌握家庭生命周期规律，能够把握不同周期特点； 3. 掌握资产配置关键技能，即：以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不 同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低投资风险，提高投资收益，消除投资者对收益 所承担的不必要的额外风险； 4. 增强沟通能力和异议处理的技巧，获得客户信任，达成配置目标。 授课特色： 针对案例分析与研究，理论与实践充分结合，用行动学习的方法 ;让学员成功突破心智模式 ; 授课风格幽默风趣、见解独到，在轻松愉快的学习中掌握资产配置技能及客户沟通技巧 ,极大 地提升营销业绩。 课程时间： 2 天，每天 6 小时。 授课对象： 网点负责人、理财经理、客户经理、大堂经理等。 第 1 页 共 6 页 蓝草咨询，快乐培训！ 上海蓝草企业管理咨询有限公司 课程模型： 家庭资产配置策略 家庭资产配置要点 资产配置发展趋势 家庭资产配置营销技巧 资产配置实战演练 课程协助： 1. 客户实际案例收集 ——请于课前两周提供，以利讲师备课，建议共准备 10 条，我们会更有针对性地设计课程 及提供应对话术 2. 请尽量提供课程所包含的重点产品说明书及优势特点分析资料，有助于讲师分析产品、比 较市场、给予营销方法及话术。 课程大纲 第一讲：资产配置发展趋势 一、新常态下的理财趋势 1. 宏观形势 2. 市场走势 1) 房地产市场 2) 股票与债券 3) 贵金属与外汇 二、资产配置的步骤和内容 1. 资产配置的步骤 1) 资产配置规划 第 2 页 共 6 页 蓝草咨询，快乐培训！ 上海蓝草企业管理咨询有限公司 2) 市场时机选择（何时买） 3) 多样化组合（具体卖什么） 2. 配置规划的基本内容 1) 风险承受度匹配——客户类型与资产配置 2) 投资策略匹配——选择投资类型 三、资产配置的目标 １. 进行资产配置首先需要考虑的目标 ２. 资产配置的不同广度上的含义 ３. “资产配置策略”是投资组合绩效的决定性因素 第二讲：家庭资产配置要点研讨 一、家庭资产配置对生