中老年人投资理财方案.pptVIP

中老年富裕家庭的投资和保险计划 中老年富裕家庭的投资和保险计划 案例 今年 52 岁家住上海的张先生和妻子都尚未退休， 两人每月的总收入在 10000 元左右， 23 岁的儿子虽 然刚参加工作不久，每月的薪资也达到了 5600 元。 他们家现在住的房子价值 120 多万元 ( 父母的房子 旧房拆迁补偿 ) ，张先生投资的一套房产也将在今 年交付使用，总共花了 105 万元 ，没有贷款，准备 租出去。故此，一家三口已经有了 300 多万元 的家 庭总资产，没有房屋贷款，也没有其他家人需要 供养。因为张先生偏好 高风险高收益 的投资方式， 所以除了预留的小额储蓄外， 案例 张先生大胆地把积蓄都投入了股市和证券交易市 场。家里大部分流动的资金都放在了股票市场里， 目前市值有 65 万元。 此外通过银行定投了为期 3 年 的基金组合，已投入 4.8 万元 ，购买记帐式国债 5 万元 ，据到期时间还有 3 年。近日，张先生的儿子 已经开始调整投资结构，暂停了对股市的继续投 入。因为目前股市比较稳定，所以没有刻意减仓。 生活往往充满变数。不久前，张先生被告知身体 内长有肿瘤，所以做了肿瘤切除手术，目前正在 家中休养。 大病初愈，张先生才意识到了保险的重要性。 考虑到儿子未来要购房置业，虽然张先生同儿子 早有商议，只出首付，其余由儿子及其未来妻子 自己承担。但自己近段时间不能工作，妻子不久 也将