大数据金融大数据与证券证券投资风险规避.pptxVIP

证券投资实务 项目十 证券投资收益与风险测算 模块一：证券投资收益 模块二：证券投资风险分析 模块三：证券投资风险测算 模块四：证券投资风险规避 重点：证券投资风险分析 难点：证券投资风险规避 项目内容 重点及难点 1.能对证券投资收益进行比较； 2.能正确判断和识别证券投资的系统性风险和非系统性风险； 3.能运用证券投资风险评估方法评估证券投资风险； 4.能对证券投资风险进行防范，帮助投资者建立证券投资风险意识。 1.掌握证券投资收益的特点和分类； 2.掌握证券投资风险的类型； 3.了解证券投资风险评估方法； 4.熟悉证券投资风险控制的分类、原则、计划和控制措施。 知 识 目 标 技 能 目 标 证券投资收益 证券投资风险评估 证券投资风险规避 股票收益 债券收益 基金收益 系统性风险分析 非系统性风险分析 证券投资风险控制分类 证券投资风险控制方法 风险控制原则 风险控制计划 风险控制措施 证券投资风险分析 模块四 证券投资风险规避 1.掌握风险控制分类； 2.熟悉风险控制原则； 3.掌握风险控制计划； 4.了解风险控制基本措施及我国的具体做法。. 1.能够建立证券投资风险防范意识； 2.能够对证券投资风险进行防范。 知 识 目 标 技 能 目 标 引例 2006年、2007年中国证券市场异常火爆，借钱炒股一月赚10万元，大学生投身股市两月赚4万元，海归博士炒股得到洋房，各种投身股市实现财富梦想的故事在充满冒险和成功欲望的都市里迅速蔓延。小蒲是金融专业大二学生，觉得自己学了一些证券的课程，看到证券市场又如此火爆，他瞒着父母和老师将其当年的学费全部投入股市。赚了钱尝到了甜头，小蒲的胆子更大了，很快当日买、隔日卖的股票交易已经不能满足他的投资欲望，看到权证交易当日买也可当日卖，更能随心所欲的操作，小蒲把学费和赚来的钱投向了权证交易，不长时间由于小蒲缺少权证的投资经验，很快把学费和赚来的钱都赔光了。 （1）小蒲的投资行为正确吗？ （2）我们应如何用正确的投资理念帮助小蒲认识市场、规避市场风险呢？ 工作任务一 证券投资风险控制分类 一 二 三 四 比较消极和保本的风险控制方法。 自己力所能及的范围内，确定承受风险的度 四、分散风险 三、留置风险 二、减少风险 一、回避风险 积极的、进取性的风险控制方法 比较保守的风险控制种类 工作任务二 证券投资系风险控制方法 工作任务二 （一）充分准备，充实知识 （二）慎重选择，分散投资 （三）量力而行，留有余地 （四）目标适度，力戒贪婪 （一）趋势投资计划 （二）公式投资计划 （三）保本或停损投资计划 1.将资金分为两部分（进取性和保护性投资） 2.在两种资金之间确定比率并调整 3.根据市场水平变化进行买卖活动 工作任务二 （一）正确认识和评价自己 （二）及时掌握各种股票信息 （三）培养市场感觉 一是投资动机； 二是资金实力； 三是投资知识和阅历； 四是心理素质。 客观分析 四、我国证券投资风险的具体控制措施 不使用非实名制账户进行证券投资 仔细阅读开户协议和风险揭示书 妥善保管个人证件及有关开户证件 审慎决定是 否委托他人 进行投资 了解投资中 的技术风险 不可抗力风 险等 不轻信荐股软件 不购买非 法发行的 “原始股” 1 2 3 4 5 6 7 工作任务二 1.实训目标：风险资产占投资组合的比例选择 2.环境要求：计算器或电脑 3.情景描述：根据表10-9生命周期的分类，为不同生命周期的客户确定风险资产和无风险资产配置的比例。 4.操作步骤： 1）了解生命周期理论。 2）根据表10-9生命周期分类，计算不同生命周期的风险资产占投资组合的比例。风险资产占投资组合的比例，国际上的经验公式为：（100-年龄）×100%。比如今年20岁，那么风险资产占得比例大约（100-20）×100%=80%左右；如果是60岁，那么就是(100-60)×100% =40%左右。 3）完成表10-10不同生命周期的客户资产配置比例表。 4）总结不同生命周期的特点、该时期的投资目标，判断这一时期的个人风险承受能力。 技能训练 表10-4-1生命周期分类 生命周期 具体时期 年限 年龄 单身期 从参加工作至结婚 2∽8 22∽30 家庭形成期 从结婚到新生儿诞生 1∽3 24∽38 家庭成长期 子女出生到子女完成大学教育 18∽22 25∽41 家庭成熟期 子女参加工作到个人退休之前 10∽15 43∽63 退休期 退休后 55岁以后 表10-4-2不同生命周期的客户资产配置比例表 生命周期 风险承受能力 风险