2021年北京理财规划师考试模拟练习卷.docVIP

北京理财规划师考试真题卷 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列那一事件对净值增减没有影响 A．工作收入增加B．借款购屋C．自费出国旅游D．发票中奖 参考答案：B 2.王某年40岁，每年工作结余20万元均用于投资，假设每年投资报酬率为3%，在不考虑通货膨胀率的情况下，希望退休时能累积至500万元以供退休后生活使用，试问王某最早能在多大年纪时退休 A．55岁B．57岁C．59岁D．65岁 参考答案：C 3.甲券商发行100万元6个月期保本率为94%之保本型商品，假设定存年利率为4%，则该券商需定存多少金额，才能保证到期能达到保本率要求的金额 A．100万元B．92.46万元C．92.16万元D．90万元 参考答案：C 4.李某现年50岁，预计工作至60岁退休，现有生息资产100万元，及未来工作期间每年可结余的50万元，均全数投入年报酬率5%的投资至终老。若以72岁为其终老估计，则退休后每年至多可花费多少元(取最接近金额) A．78万元B．83万元C．85万元D．89万元 参考答案：D 5.你的客户希望在一项风险资产和国库券上配置10000元，风险资产的预期收益率为12%，标准差为15%，国库券的收益率为8%，如果他希望获得9%的目标收益率，那么，你建议他在风险资产上投资______元，在国库券上投资______元。 A．8500；1500B．2500；7500C．6700；3300D．5700；4300 参考答案：B 6.假设A君投资X股票1万元，当X股票上涨50%，之后随即下跌50%，请问A君的投资报酬率为多少 A．0%B．-25%C．-20%D．-5% 参考答案：B 7.许君以现金500万元购屋以供出租，假设15年后该屋将以当时价格400万元出售，若欲达成每年8%的投资报酬率，则此15年期间每年至少应有多少净租金收入(取最接近金额) A．40.8万元B．43.7万元C．45.6万元D．48.3万元 参考答案：B 8.如何安排下列项目的先后顺序应，才是合理的理财规划流程 Ⅰ．与客户访谈，确认理财目标 Ⅱ．定期检视投资绩效 Ⅲ．提出理财建议 Ⅳ．协助客户执行财务计划 Ⅴ．搜集财务资料 A．Ⅰ，Ⅲ，Ⅴ，Ⅳ，ⅡB．Ⅴ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，ⅣC．Ⅰ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅲ，ⅡD．Ⅰ，Ⅴ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅱ 参考答案：D 9.下列叙述哪个是正确的 A．房贷中，银行所核贷的金额一般为房地产市价。B．在衡量家庭财务结构时，融资比率的计算包括私人借款及非投资借款。C．运用财务杠杆，一定能使报酬率高于存款利率。D．相对收支率小于1，表示储蓄率低于平均，应加强储蓄。 参考答案：D 10.某人投保终身死亡寿险1份，他选择的缴费方式是20年年缴。则这种保费形式属于： A．均衡保费B．自然保费C．趸缴保费D．限额保费 参考答案：A 11.王某年收入为100万元，预估收入年成长率2%，计划于5年后购屋，以当时年收入的40%为每年负担房贷的上限。以贷款年限20年，年利率5%计算，届时小王可负担购屋贷款之上限为多少(取最接近金额) A．550万元B．540万元C．560万元D．520万元 参考答案：A 12.你的客户在证券a上投资了60000元，证券a的β系数为1.2，在证券b上投资了40000元，证券b的β系数为-0.20，那么，该客户的投资组合的β系数为： A．1.40B．1.00C．0.36D．0.64 参考答案：D 13.在意外伤害保险中，如果被保险人在保险期限内遭受意外伤害，责任期限届满时治疗仍在继续，则保险人确定被保险人残废程度的时点是： A．保险期限结束时B．意外伤害发生时C．责任期限开始时D．责任期限结束时 参考答案：D 14.在进行子女教育金规划时，下列哪个计划是做此决策时非攸关考量因素 A．家庭计划B．育儿计划C．子女教育计划D．人身保险计划 参考答案：D 15.人的生命是一个抽象的概念，当其作为保险保障的对象时，其存在状态是： A．伤残或健康B．残废死亡或生存C．年老或衰老D．疾病或伤害 参考答案：B 16.下列各种财务报表中，提供公司在某一时点的财务状况的是： A．资产负债表B．损益表C．现金流量表D．以上答案都不对 参考答案：A 17.王某投保人身意外伤害保险1份，保险金额为50万元，保险期限为2001年1月2日至2002年1月1日，且合同规定的责任期限为180天。王某于2001年11月1日遭受意外伤害事故，于2003年3月1日因王某死亡而结束治疗。此前，王某曾于遭受伤害后的第180天做了伤残程度为40%。则保险人