私募股权投资基金有限公司风险管理制度.pdfVIP

xx 投资有限公司风险管理制度 第一章 总 则 第一条 为加强公司全面风险管理工作， 有效防范和化解各类风 险，增强公司的核心竞争能力，按照《证券法》 、《公司法》及私募股 权众筹融资管理办法（试行）等相关法律法规和规章制度，制定本制 度。 第二条 本制度所称的公司是指山西 xx 投资有限公司。 第三条 本制度所称的各部门包括各职能管理部门和业务部门； 各分支机构包括各分公司； 风险管理部门包括专职从事合规管理、 风 险控制、项目评审、内核、稽核审计等部门。 第二章 风险管理基本原则 第四条 风险管理遵循的基本原则： ( 一) 全面性原则：建立全面风险管理体系， 风险管理由董事会、 经理层以及全体员工共同参与，并渗透到所有业务的决策、执行、控 制、监督、报告等环节，准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对 及全程管理各类风险。 ( 二) 适当性原则：风险管理与公司资产规模、业务范围、经营 目标、风险偏好和风险水平相适应， 以适当的成本实现风险管理目标。 ( 三 ) 责权落实原则：明确董事会、经理层、各部门履行全面风 险管理的具体职责。 董事长、 总经理对公司全面风险管理的有效性承 担主要责任。 各部门、 各分支机构负责人对其职责范围内的风险管理 有效性负直接责任。 ( 四) 相互制衡原则：各部门、各分支机构在被授予的权限范围 内开展工作，前、中、后台相关部门、相关岗位之间适当分离，确保 经营管理活动受到制衡和监督。 ( 五) 动态平衡原则：定期评估全面风险管理体系，根据评估结 果，结合业务、市场、行业和宏观经济环境的变化，动态调整风险管 理制度、策略和措施，提升风险管理工作的时效性和针对性。 第三章 风险管理基本要求 第五条 公司建立全面风险管理体系， 覆盖全公司客户、 全系列 产品和全业务过程， 实施统一的风险理念、 风险语言和总体风险政策， 逐步实施的风险管理。 第六条 公司根据发展战略、 市场环境和风险管理能力等内外部 因素设定相应的风险偏好。 第七条 公司建立健全风险管理的配套制度、 组织架构、 技术系 统、指标体系、专业队伍、应对机制和文化。 第八条 公司针对不同类别风险的特点和不同业务的风险控制 需要，设定各类风险的管理政策和风险容忍度，建立多层次、多维度 的风险容忍度量化指标体系，并根据经营需要动态调整。 第九条 公司建立健全授权管理体系，明确授权的范围、事项、 权限和程序，将对各层级的授权与其风险管理能力挂钩， 并严格执行。 第十条 各业务部门建立健全各项业务的风险管理制度和流程， 并充分了解业务运作模式、 风险特征、 各主要风险以及压力情景下的 潜在损失。 第十一条 在开展新业务前，业务主办部门所制定的新业务方 案、制度和流程应符合法律法规和监管要求， 确保业务开展合法合规， 同时针对业务风险特性和风险环节拟定相应风险管理措施和具体实 施细则。 第十二条 公司建立针对重大风险预警机制和突发事件应急处 理机制， 明确预警标准， 努力在事前监测和识别重大风险并采取有效 应对措施，同时制定在重大风险事项和危机发生后的应急处置预案， 明确责任人员、规范处置程序，并持续改进。 第四章 风险管理组织架构 第十三条 公司的风险管理组织架构由董事会、经理层、风险