合规风险的防控预防是合规风险防控的第一要务(ppt41).pptx

合规风险的防控;主要内容介绍;一、预防是合规风险防控的第一要务;二、加强合规风险检查是合规风险防控的重要手段;商业银行的合规风险点主要包括：;原因：一是制度缺陷——内控制度，风险管理体系； 二是观念缺失——合规意识、合规文化;1、商业银行内部合规检查的内容; 2、合规部门与内审部门的分工合作;3、外部审计机构的审计;4、监管机构的现场检查;三、监管部门合规监管反映的主要问题及原因分析;银行违规行为必须具有的特征：;存在的主要问题;（一）违反市场准入、市场退出及其他规定的行为：;1、拒绝接受监管的违规行为。 ;2、机构管理方面的违规行为 ;3、擅自变更法定事项的违规行为 ;4、高管人员任职资格审核方面的违规行为 ;5、报送报表资料、信息披露方面的违规行为 ;（二）违反有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为 ;1、存款违规行为 ;2、贷款违规行为 ;3、结算违规行为 ;4、财务会计违规行为 ;5、中间业务违规行为 ;6、外汇业务违规行为 ;违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为 ;1、违反风险管理的行为;2、内部控制不到位的行为;3、违反资本充足率管理的行为;4、损失准备管理违规行为;5、风险集中管理违规行为;6、关联交易管理违规行为;7、资产流动性管理违规行为;简要原因分析;四、监管部门对违规问题的问责;(一)审慎性问责 ;(二)行政性问责措施;行政处罚;强制措施 ;谢谢!;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。2月-212月-21Wednesday, February 17, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。12:48:1112:48:1112:482/17/2021 12:48:11 PM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。2月-2112:48:1112:48Feb-2117-Feb-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。12:48:1112:48:1112:48Wednesday, February 17, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。2月-212月-2112:48:1112:48:11February 17, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。17 二月 202112:48:11 下午12:48:112月-21 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。二月 2112:48 下午2月-2112:48February 17, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021/2/17 12:48:1112:48:1117 February 2021 17、一个人即使已登上顶??，也仍要自强不息。12:48:11 下午12:48 下午12:48:112月-21