招商银行公司治理.pptx

招商银行公司治理案例分析;一、公司发展历程;补充知识;T+1制度指的是投资者当天买入的股票不能在当天卖出，需待第二天进行交割过户后方可卖出，也就是第二天才可卖出股票。 “T+2制度”即在交易日后的第2个交易日(即T+2)才完成交割;二、主要会计数据和财务指标;;;;虽然两张表格不能够全面的反映招商银行的总体情况，可是，从上面的表格我们依然可以得到相关信息。 我们可以看出所列表格中招商银行各年（除了09年——受08年世界金融危机影响）的各方面的会计数字与财务数字都在持续稳定的增长，这显示出招商银行相当强的盈利能力与成长能力。 ;一个公司的成功来源于各个方面，当然，它和有效地公司治理机构和公司治理机制是密不可分的。 关于什么样的银行才是好银行，是否就指有好的资产负债表和盈利指标的问题，马蔚华（招商银 行的执行董事、行长兼首席执行官）认为，资产负债表只能说明一定的问题，说明一个时点的问题，表面的问题。比如，招股说明书上的不良贷款率不能代表过去和未来的资产状况。同时，单纯的利润指标也不能说明问题。 比数字更重要的是什么？是银行的管理水平。管理风险、控制风险的体制和方法比数字更重要，盈利的能力、创新的水平、资产拓展的本事比利润更重要。决定管理水平、决定盈利能力的是公司的治理结构，包括约束机制和激励机制。;什么是公司治理呢？;公司治理;三、公司治理结构;公司治理架构图;;;备注： 1）香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易平台上交易的招商银行H 股股东账户的股份总和。 2）述前10 名股东中，招商局轮船股份有限公司、深圳市晏清投资发展有限公司、深圳市楚源投资发展有限公司同为招商局集团有限公司的子公司；广州海运（集团）有限公司是中国海运（集团）总公司的全资子公司。其余股东之间未知其关联关系。;分析： 招商银行没有控股股东或实际控制人 招商银行的最大股东为招商局轮船股份有限公司，截止到2011年12月31日，其持有招商银行的股份为12.40% 截至2011年12月31日，招商局集团有限公司间接持有本公??股份比例合计18.63%，其中持有A股占本公司股份比例18.43%；持有H股占本公司股份比例为0.20%。 招商银行的股权结构相对较为分散，为了加强对高级管理人员的监督，招商银行于2007年10月22日实施了高级管理人员H股股票增值权激励计划并不断完善。 2007年10月30日、2008年11月7日2009年11月19日、2011年2月18 日招商银行董事会分别组织实施了该计划的第一期、第二期、第三期和第四期授予。;2）、董事会情况分析;备注： 董事的分类 （1）外部董事、非执行董事他们均是指本人目前不是公司雇员的董事。外部董事是美国的称谓，非执行董事是英国的称谓。与外部董事或非执行董事相对应的是那些既是董事会成员、同时又在公司内担任管理职务的董事，这类董事被称为内部董事或执行董事。 （2）独立董事独立董事(Independent Director)的独立性一般体现在三个方面： （1）与公司不存在任何雇佣关系； （2）与公司不存在任何交易关系； （3）与公司高层职员不存在亲属关系；;2.董事会专门委员会 招商银行董事会下设战略委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会、风险管理委员会、审计委员会和关联交易控制委员会等六个专门委员会。 董事会专门委员会通过加强对专业问题的研究，完成了银行一系列重要问题研究和审议，并提交董事会或股东大会审议批准，由于其运作良好，有效提高了招商银行的治理水平及运作效率 另外，招行董事长、行长的角色及工作由不同人士担任，各自职责界定清晰有利完善其公司治理结构。 傅育宁先生为招行董事长，负责领导董事会，担任会议主席，确保董事会会议上所有董事均知悉当前事项，管理董事会的运作及确定董事会能适时及有建设性地讨论所有重大及有关的事项 马蔚华先生则任董事会情况分析行长兼首席执行官，负责招行业务运作，推行招行的策略及业务计划。 ;3）、监事会情况分析 1.监事会组成 招行监事会由9名成员组成，其中外部监事2名、股东监事4名、职工监事3名。职工监事占监事人数的三分之一，由职工代表大会直接选举产生。监事会下设提名委员会和监督委员会 2.监事会履行监督职责的方式 监事会通过定期召开会议、列席董事会、出席股东大会、审阅银行上报的各类文件，听取管理层的工作报告和专题汇报、进行调研考察等方式，对银行的经营状况、财务活动、董事和高级管理人员的履职情况进行检查和监督，对董事年度履行职责情况进行评价。 3.监事会专门委员会运作情况 监事会下设提名委员会和监督委员会，各由三名监事组成。提名委员会和监督委员会负责人由外部监事担任。 ;4）、内部审计 招商银行内部审计部门对公司所有的业务和管