某银行核心系统总体介绍.pptx

核心系统总体介绍;一、新系统架构、;个人业务：在核心银行系统存款模块实现。 借记卡业务：在核心银行系统BANCSCARD模块实现。 个人业务和卡业务的功能在核心银行系统实现，会计核算在总账系统实现。 ; 按照IT蓝图的整体设计理念，核心银行系统（BANCS）对于传统会计管理模式最大的改变主要在以下两个方面： 降低了后台会计核算对前台业务处理的影响，实现了从“以账务为中心”到“以客户为中心”的转变；;实施“全行一本账”，跨机构/网点的客户间资金收付均在交易发起的机构完成客???端到客户端的直接转账，彻底改变了我行原有的层层设账、逐级清算，内部往来账户繁多，核对和管理存在诸多问题的状况。 ; 总账系统COA（会计科目结构 ）中包含科目、产品、机构、责任中心，总账是以机构为单位进行会计试算平衡（而责任中心无需试算平衡）。 ;1、业务处理与会计核算分离 BANCS系统是一个业务处理系统，前端为BANCS-LINK，以产品管理和交易处理为主体，不具备会计核算功能。 旧线中的业务处理系统和会计核算相结合，交易成功后，同步更新客户账和会计账。 2、不能直接生成会计分录 系统在交易成功后实时更新账户余额，交易成功时仅生成日志记录，无会计分录。 所谓的会计分录是在GLIF中通过次级更新或批量拆分生成的。 ;10位无意义的数字 无校验位 统一由核心银行系统自动顺序发号 “客户名称+证件类型+证件号码”相同的客户信息在核心银行系统内只能创建一个客户号 帐户信息默认为客户层信息，如帐户户名、证件类型、 证件号码、地址等。;客户账号指客户使用解行金融产品时所使用的账号，包括存款账号、贷款账号、或有账户等。 客户账号最长为17数字，最短为12位数字，最后1位为校验位 账号为无意义的数字;BGL是“Branch General Ledger”首字母的缩写。“BGL账户”是指BANCS中除存款账户、贷款账户、或有资产/负债账户之外，用于记录和反映银行内部资金的账户。如：应收应付款项。 BGL账号采取有意义的编码方式，长度为16位数字 BGL账号编制规则：“9”+机构号（5位数字）+货币数字代码（3位数字）+核算码（4位数字）+顺序号（3位数字） 举例：9027040149991001 9032080018421001 ;销账码账户层设置 是否产生销账码 销账码标识 C：贷记（8421） D：借记（7111）;销账方式 对于BANCS设置了销账码的BGL账户，借方交易产生销账码则贷方交易必须匹配销账码，贷方交易产生销账码则借方交易必须匹配销账码。 销账交易允许“多笔销一笔”，不允许“一笔销多笔”。;机构号由5位数字组成，与旧机构号不同 用户号由7位数字组成，与用户的员工号相同，员是否为核心银行系统用户由HER系统标注 机构号和用户号是HER系统提供的基本信息中的一部分;最长为9位数字，由核心银行系统主机按交易收到的时间先后顺序自动赋值。 在执行某些交易时需要使用原交易流水号 例如： 冲正交易、申报/核销补录（交易码：27501） 交易流水号查询方式举例 通过日志浏览器 账户查询类交易;分省前缀码由2位数字组成 用户登录（或机构签到）时系统自动将相应的分省前缀码读取到前端 应用举例： 附加在旧账号前，保证旧账号唯一（前端提供下拉菜单）; 产品概述 ;产品类别 ;BANCS系统交易码;BANCS系统交易码;BANCS系统交易码;产品交易码规则;BANCS CARD系统介绍;● 可根据业务的属性订制不同的卡产品 ● 支持预制卡和非预制卡 ● 支持附属卡 ● 支持交易限制 ● 支持现有19位卡号规则与国际通用16位卡号规则 ● 支持单个开卡、批量开卡、卡挂失\止付、换卡、卡连接、销卡等卡管理功能 ● 支持柜台、电子银行及ATM\POS、代收付等多渠道交易功能 ● 支持卡密码硬加密、CVV\CVV2及CVC\CVC2等安全检验功能;采用指纹身份验证方式。 特殊情况下可回退至密码身份验证方式 密码登录注意事项 使用密码重试次数不得超过规定次数 使用初始密码登录时，系统强制修改密码（初始密码为8个“1”） 密码必须符合编制要求;用户与终端绑定。 用户须在指定范围的终端上进行登录操作 用户与终端可以是多对多的对应关系 同一时间同一终端只能有一个用户登录。;网点开关机流程;;? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?;柜员须在指定范围内的终端登录 系统默认采用指纹身份验证方式 特殊情况下可回退至密码身份验证方式 同一终端上不可同时登录多个柜员;9001:柜员签到;日始相关操作说明;9198:机构签到;日终相关操作说明;29192:用户重空核对轧库;2