银行反洗钱体会：反洗钱系统我在线.pdfVIP

反洗钱系统，我在线 自 2010 年开始，按照中国人民银行提出的新形势下以“风险为 本”的反洗钱工作要求和全行对反洗钱工作的管理需求， 我行启动实 施了反洗钱系统重建。目前，已建成了一套全国集中、 “管理层级化、 功能模块化、操作人性化、数据标准化”的反洗钱系统。本次重建的 反洗钱系统应能够灵活扩展通过模块化、 参数化和层次化的设计， 保 证日后可灵活应对人民银行反洗钱相关新政策的变化需要， 并能够方 便、快捷地将新开办业务的反洗钱需求纳入系统。 系统共有 293 个功 能点， 69 个大流程， 78 张报表，大额、可疑交易筛选模型和客户洗 钱风险等级分类评定模型共计 415 个。该系统在整合各类邮政 金融 客 户信息和交易信息的基础上， 实现了反洗钱各类监管数据报送、 反洗 钱工作管理、客户风险等级管理、业务查询、统计分析等反洗钱相关 业务处理功能， 有效提高了我行反洗钱工作信息化水平， 满足了各级 管理人员对反洗钱工作监督、管理、指导等需求。 新反洗钱系统，不仅功能强大，而且实际应用价值大。 随着银行业金融服务的迅猛发展，反洗钱工作变的越来越重要。 反洗钱不仅关系到国家金融秩序的稳定，也关系到我们的实际利益， 不仅是监管部门对我们的要求， 也是我们的责任和义务。 传统的通过 柜员识别洗钱行为，已经不能适应发展的需要，也不能及时、完整的 发现洗钱行为。 我们的反洗钱系统能够满足这样的要求。 我们每天登 录系统，便能查看系统自动为我们筛选出来的大额、可疑交易，不仅 减少了我们前台的工作量， 也提高了反洗钱的工作效率。 我们需要对 这些交易进行人工识别， 识别为正常交易的， 我们可以把这类客户设 置为免审，不仅减少了以后的工作量，也提高了识别的准确率，有利 于我们维护我们的优质客户。一旦通过人工识别，发现可疑的，我们 可以通过系统及时上报，发现问题。系统没有筛选出来， 而我们在 工作中通过观察、 分析发现的可疑交易， 我们也可以通过系统自己上 报，避免了遗漏，为我们灵活开展反洗钱工作，提高了便利。 反洗钱系统上线后，提高了工作效率，也减轻了工作量。 新系统功能强大，应用广泛， 不仅有 293 个功能点， 69 个大流 程， 78 张报表，还有大额、可疑交易筛选模型和客户洗钱风险等级 分类评定等共计 415 个模型。系统在整合各类 金融 客户信息和交易信 息的基础上，实现了反洗钱各类监管数据报送、反洗钱工作管理、客 户风险等级管理、业务查询、统计分析等反洗钱相关业务处理功能， 大大提高了我行的反洗钱工作效率， 减少了我们人工的工作量。 以前 我们都要人工收集数据，整理，筛选，填表上报给相关单位和部门， 不仅耗时，而且准确度也没那么高，现在有了反洗钱系统，监管数据 的报送、客户风险等级的管理，业务查询、统计分析，都能通过系统 自动完成，不仅提高了准确度，也极大减轻了工作量。使我们在做好 反洗钱工作的同时， 有了更充裕的时间去发展的我们业务， 使我们可 以反洗钱和业务发展两不误。 也有效提高了我行反洗钱工作信息化水 平，满足了各级管理人员对反洗钱工作监督、管理、指导等需求。 对系统完善提出的建议 随着银行业电子化金融服务的迅猛发展，