保险业反洗钱培训最新PPT课件.pptVIP

（ 1 ）大额交易的范围： ? 大额、可疑、涉恐交易的识 别与上报 （ 1 ）单笔或者当日累计人民币 20 万元 以上或者外币等值 1 万美元以上的 现金 保险费缴纳或者现金保险赔付金支付； （ 2 ）与法人、其他组织和个体工商户客户的银行账户之间 单笔或者当日累计人民币 200 万元 以上或者外币等值 20 万美元 以上的保险费或者保险赔付金款项 划转 ； （ 3 ）与自然人客户的银行账户之间单笔或者当日累计人民 币 50 万元 以上或者外币等值 10 万美元以上的保险费或者保险 赔付金款项 划转 ； （ 4 ）客户为自然人、单笔或者当日累计等值 1 万美元以上 32 的跨境交易 。 保险业反洗钱 ——洗钱类型和典型案例分析 CHAC 诚泰保险昭通中心支公司 1 反洗钱 的基础知识 ? 洗钱的概念 洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和 性质，使其在形式上合法化的行为。 ? 洗钱概念有扩大的趋势 ： 第一，把合法资金洗成黑钱用于非法用途； 第二，把一种合法的资金洗成另一种表面也合 法的 资金； 第三，把合法收入通过洗钱逃避监管。 2 保险业面临洗钱威胁 洗钱 恐怖 威胁 S