审计部门检查通报 .pptxVIP

邮 储 银 行 PPPP 省 分 行;1;1;;;2;;;;;;; 一是个别网点存在采用先存后取方式办理大额转存款业务，不但违反相关规定，且遇到客户所持存折为外地无密户、存折名同实际姓名不符等情况，则存入之后无法办理取款，一个普通转账业务将会变为为资金差错，甚至导致资金损失。 二是大额取款业务未验视存折、身份证真伪，未对用户身份做联网核查。从近期银监会通报情况看，不法分子利用假身份证件、伪造和变造存折盗取资金案件较为普遍，应引起高度重视。 三是个别网点负责人授权工作流于形式，未验视操作界面就授权，并起到应用的管理、监督责任。 ; 一是未按规定办理挂失业务。如挂失申请书漏核查身份证；无复核员、授权人签章；后续处理由代理人而非储户本人办理。 二是取消冲正业务处理不符合规定。个别网点未经批准办理冲正业务；取消、冲正交易无用户签字确认、未留存修改分户帐通知单；冲正业务未全额挂账，采用差额挂账，产生账务差错。 三是个别网点通过司法查询来查看贷款用户或大客户存款信贷。挂失、取消、冲正、司法查询等业务，必须严格执行操作规程并得到授权，如监控不到位，易出现利用特殊业务进行假挂失、套取账户资金等案件，且由于手段隐蔽如非储户举报很难发现。;3;;;;;全辖网点日终超限预警比年初下降55%。 ;并在轮岗期间进行突击检查。;共同研究整改措施。 ;4;;;