银行个人理财业务应急方案.docxVIP

精品文档 精品文档 PAGE 精品文档 . 附件 个人理财业务应急预案 为有效预防、实时控制我行个人理财业务突发事件，规范个人理财业务突发事件的应急办理工作，预防或最大程度地减少突 发事件给理财产品投资者及其他客户合法权益带来的损害，保证我行个人理财业务顺利运行，维护优秀的金融秩序，现根据中国 银监会《银行业个人理财业务突发事件应急预案》、《***商业银行突发事件应急预案》、《****个人理财业务管理办法》等规定，特拟订本应急预案。 第一条 适用范围 本预案适用于办理与我行个人理财业务有关的各类诱发因 素所致使的，可能影响我行经营秩序稳定、影响我行个人理财业务品牌形象或名誉，甚至可能影响辖内经济社会秩序稳定的突发性事件。包括但不限于：理财产品到期无法如期支付本金和利润； 理财资本投资管理结果发生损失或较大偏离预期利润；理财产品宣传推介材料的误导性宣传；交易敌手或投资标的发生重要事 件；第三方机构（包括研究机构、评级机构、新闻媒体等）某种形式的言论造成市场波动；理财客户出现过激行为或客户群体性投诉；其他与个人理财业务有关并可能影响我行正常经营的突发 . . 性事件。 第二条 理财突发事件的办理原则 一、实时监测、预防为主。提高防范突发事件意识和水平，加强平时监控和内部管理，发现苗头和隐患实时采取有效的预防与控制举措，防备事态扩大和蔓延。 二、统一部署、分工协作、属地管理。总行统一负责