G21《流动性期限缺口统计表格》填报说明.docxVIP

精品文档 精品文档 PAGE PAGE8 精品文档 PAGE . G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 第一部分：引言 本报表旨在收集填报机构财产和欠债到期，以及填报机构表外收入项、支出项有 关情况，用于计算填报机构在各期限内的期限缺口，以便对填报机构的到期期限缺口 和累计到期期限缺口进行剖析、评论和预测。 第二部分：一般说明 1．报表名称：流动性期限缺口统计表。 2．报表编码：银监统 0014号。 3．填报机构：各政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、 城市商业银行、乡村商业银行、乡村合作银行、乡村信用合作社、外资法人银行、外 国银行分行、公司公司财务公司、汽车金融公司和邮政积蓄银行。 4．报送口径、频度实时间：法人汇总数据（季报）为季后 18日内。 5．报送方式：以电子报表形式报送银监会。 6．数据单位：万元 7．四舍五入要求：金额保存两位小数。 8．填报币种：本表要求以本外币共计人民币填报。银行业金融机构将外币折算为人民 币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局宣布的人民币兑美元、 欧元、日元和港币的 基准汇价进行折算。 美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折 算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午 9时国际外汇市场其他 货币兑美元汇率套算确定。 第三部分：详细说明 本表分为财产、 表外收入、欠债、表外支出和到期期限缺口五部分。反应表内外的各项 财产和欠债由报告日至到期日的到期期限缺口。 [A剩余期限]-[F 剩余期限]：指各项财产及欠债由报告日（每季度最后一日）至到期 日的剩余期限，分为“第二天”、“2 日至7日”、“8日至30日”、 “31日至90日”、 “91日至1年”、“1年以上”六类。对“到期剩余期限”作如下约定：“第二天”指下一个营业日。对在非营业日到期的项目应当视为在紧接的下一个营业日到 期。 寄存中央银行款项中，超额准备在第二天填列，法定准备金部分在未定期限填报，乡村商业银行、乡村合作银行、乡村信用社寄存中央银行特种存款按照实际到期日填列。 . . 各项活期存款、活期积蓄存款及活期的同业寄存款项、 活期的寄存同业款项余额在“次 日”栏内填列。 通知存款，除在报告日收到通知且需在下一个营业日支付的列入“第二天”， 其余的部分 全部在“2日至7日”栏内填列。 免息期内的信用卡透支及协议期限内的协议存款透支在“第二天”栏填列。 对分期付款的贷款原则上应按照分期付款日进行拆分填列， 如无法拆分应以贷款合同到 期日计算。 对自动转存的存款，到期日为下一个自动转存日。 系统内往来项目轧差后有余额的在“第二天”栏填列。 该项目反应在“其他有确定到期日 的财产”或“其他有确定到期日的欠债”中。 纳入交易账户管理的证券投资按照市场价钱填在“ 2日至7日”栏内，纳入银行账户管 理的证券投资以账面价钱按照剩余拥有期限填报。 [G未定期限]：指没有确定详细到期日的各项财产及欠债。包括①没有明确的到期日或 不波及现金支付的财产与欠债， 包括固定财产、商誉及其他无形财产、 部分应收款项及预付 款项等；②其他财产和其他欠债中无法明确区分期限的少量财产和欠债， 如其他应付款中的 部分项目。 [H逾期]：指财产中的本金或利息发生逾期的寄存同业款项、 拆放同业、买入返售财产、 各项贷款、债权投资和其他有确定到期日的财产。 关于分期付款的消费贷款， 借钱人未按合同约准时间归还贷款， 应还未还的金额计为逾 期本金；超过合同约定三个月的，尚未归还的贷款本金全部计为逾期本金。 [I 总计]：各项财产及欠债由报告日（每季度最后一日）至到期日的“第二天”、“2 日 至7日”、“8日至30日”、“31日至90日”、“91日至1年”、“1年以上”、“未定期限”和“逾期”的之和。主要目的是将本表内的有关数据与财产欠债表有关数据对应。 （1）财产部分（行： [1]-[10] ；列[A]-[I] ）： [1.财产总计]：指报告期末填报机构各项财产之和。 [1.1 现金]：指填报机构库存以及运送中的人民币和外币现金。 [1.2 寄存中央银行款项 ]：本项目反应填报机构划缴中国人民银行和外国中央银行的各 种存款。寄存中国人民银行款项包括业务资本的调拨、 办理同城单据互换和异地跨系统资本 汇划、提取或缴存现金、 按规定缴存的法定准备金以及寄存中央银行特种存款等。 不含寄存 中央银行财政性款项。 [1.3 寄存同业款项 ]：本项目反应寄存于其他金融机构的款项，包括乡村商业银行、农 . . 村合作银行、乡村信用社寄存联社款项。 [1.4 拆放同业]：本项目反应填报机构拆借及借钱给境内外其他金融机构的款项，包括 乡村商业银行、乡村合作银行、乡村信用社“调出调剂资本” 。 [1.5买入返售财产（不含非金融机构