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第七章 企业控制型风险应对技术第七章 企业控制型风险应对技术第一节 控制型风险应对技术的基础第二节 风险回避第三节 损失预防第四节 损失抑制第五节 风险因子管理第六节 企业多元化投资第一节 控制型风险应对技术的基础共识：风险是可以控制的，事故是可以预防的；损失直接来源于意外事故，而事故又起因于各种风险因素，风险控制的关键在于消除或减少风险因素。一、 海因希里的多米诺骨牌理论 （1）10条工业安全公理（海因希里，美国，控制事故发生，1959年）． ①损害事件总是有各种因素所构成的一套完整顺序引起的，其中最后一个因素就是事故。而事故又总是直接由人为的风险因素和物质风险因素所引起。②人的不安全行为是造成大多数事故的原因。③发生由于不安全行为而造成一个人的致残性伤害事故时，相当于有300个人犯有极为相同的不安全行为。即300个由于极为相同的不安全行为受伤的人中，约有一个人致残，这是一个概率统计数。④严重的伤害基本上是偶然发生的，导致发生伤害事故的事件基本上是可以预防的。 ⑤产生不安全行为的基本原因（即人和物质的直接原因和间接原因）为选择适当的控制措施提供了方向。 ⑥控制风险可以采用4种基本方法：技术措施、说服教育、人事调整和加强纪律。⑦控制风险的大部分方法和控制产品质量、成本和产量的方法相类似。⑧领导人和管理部门具有开展控制风险工作最好的条件和能力。而且，首先应该承担责任。⑨领导和工长是控制风险的关键人物，他们管理工作的好坏，对是否能够成功地控制风险起着关键性作用。 ⑩除了鼓励实行预防伤亡事故的人道主义之外，还要用两个强有力的经济因素加以激励，首先，安全的组织机构对生产是高效的，而不安全的组织机构对生产是低效率的；其次是对职工由于工伤而付出的直接保险费。这10条工业安全公理分析了如下关系：事故的因果关系；人和机械的相互关系；不安全行为的潜在原因；风险管理与其他管理作用的关系；在一个组织机构内实现安全的基本责任；风险的代价以及安全与效率之间的关系；等等。（2）多米诺骨牌理论。海因希里以上述的10条工业安全公理为出发点，提出了多米诺骨牌理论。它把导致伤害的因素归结为5个，即：①血统和社会环境；②人的缺点；③不安全行为和机械危险或物理危险的原 因；④事故；⑤伤害。血统和社会环境 人 的 缺 点不安全行为和机械危险事 故伤 害图5-1 多米诺骨牌理论该理论认为，造成伤害和损失有5个关键阶段或核心因素，像5张骨牌相互影响和作用：社会环境可能影响人的情绪，改变人的行为方式，导致人的过失；人的过失行为可能造成不安全行为；不安全行为是引起意外事故的直接原因，而最终导致伤害和损失。为了控制风险损失，一是要建立良好的社会环境，二是控制人的过失行为。社会环境经常不能选择或难以短期内改变，因而最重要的就是控制人的过失行为，加强对人员素质的培养。 二、能量释放理论(Energy Release Theory，米歇尔?查皮塔基斯，美国)该理论指出，大多数事故是由于意外释放能量（机械能、电能、化学能、热能等）或危险材料（如有毒气体、粉尘、放射性物质等）所造成的。在大多数情况下，这些能量或危险物质的意外释放主要是由风险因素引起的，即由不安全行为或不安全状态引起的。也就是说，一个不安全行为或不安全状态，可能导致意外释放能量或危险材料，最终酿成人员伤亡、财产毁损事故的发生。能量释放理论认为，造成事故的直接原因是意外释放能量或危险材料，而不安全行为或不安全状态则仅仅是事故发生的一种征兆。其根本原因是管理(Management)因素、人(Man)的因素、环境(Medium)因素以及机器(Machine)因素，这就是所谓4因素理论，简称4M理论。根据能量释放理论，预防事故的重点应放在限制能量和防止能量溢散等方面。三、 多因果关系理论实际上，许多事故并不像多米诺骨牌理论所说的那样，是由单一因素顺序作用的结果，而是许多因素综合作用的结果。这些因素以随机形式结合在一起，从而导致事故的发生。多米诺骨牌理论只是从事故的直接原因出发，就事论事。不安全行为或不安全状态可能是导致事故的原因，但不一定是根本原因。因此，从多因果关系理论出发，对风险的控制就不仅限于物质性风险因素，而是更着重于其根本原因。根本原因通常与管理方针、管理方法、监督检查制度、教育培训等有关。第二节 风险回避一、 风险回避的基本含义和形式二、风险回避常用的方法三、风险回避的优点和局限性 一、风险回避的基本含义和形式风险回避是各种风险管理技术中最简单，同时也是较为消极的一种。它是指风险主体企图设法回避损失发生的可能性。回避通常有两种形式。第一，将特定的风险单位根本免除。其特点是在于风险管理者预见了风险的可能性，在风险未成立前进行处理。第二，中途放弃某些已经存在的风险。其特点在于风险已经存在，并且为风险管理者所发