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银行客户经理培训课程讲师介绍徐建明恒星理财顾问（上海）有限公司CEO上海点金理财培训有限公司 总经理《理财周刊》特约理财顾问 多家媒体专栏作家e-mail: mailto:james@51LC.comjames@51LC.com目录第一部分：理财基础理财的基本概念理财业起源、发展与现状 理财的目标、价值与内容理财的基本原理和有关公式理财规划的基本流程目录第二部分：宏观环境与理财工具宏观环境与个人理财各投资渠道的比较与分析当前环境下投资理财策略和思路目录第三部分：家庭综合理财实务（一）生涯规划和理财目标家庭财务的诊断与分析构建一个安心的生活体系目录第三部分：家庭综合理财实务（二）养老规划人生各阶段的理财规划原则和思路投资组合设计与管理家庭综合理财规划及理财规划书制作通向财务自由之路目录第四部分：理财服务之道与理财师养成理财机构与理财服务客户的沟通、服务与管理如何成为一个优秀的理财师理财服务实践中的常见问题及误区目录第五部分：客户关系管理和金融营销一、客户关系管理的作用二、金融市场中的客户分析三、金融营销策略四、客户关系经理的素质要求五、金融营销新观念第一部分:理财基础 1-1、理财的基本概念 理财是:一种对待金钱的方式和态度一种全新的金融营销服务手段 理财是一门艺术个人理财规划的定义： 是为实现个人人生目标而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划