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反洗钱心得感悟六篇 反洗钱心得感悟六篇 反洗钱心得感悟六篇 【一】 洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、贪污、受贿、盗窃以及偷 漏税等“黑钱”及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒 其来源与性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱是一种严 重的犯罪行为，对国家的声誉，经济和金融安全以及社会的 稳定和安全都产生了不利的影响，同时，洗钱活动还往往会 产生腐败犯罪行为。因此，反洗钱是维护金融体系的稳健运 行，维护公平公正的市场经济秩序和树立科学发展观的客观 要求，对打击腐败等违法犯罪也具有十分重要的意义。银行 前台柜员作为工作在一线的金融行业者， 做好反洗钱工作是 我们义不容辞的责任与义务。 在平时工作中我认为银行柜员 应以以下几点为重点，开展反洗钱工作。 一、强化意识，加强学习 银行对反洗钱监管工作不到位，归根结底是思想认识不到 位，反洗钱意识淡薄。作为银行一线柜员，我们首先要强化 反洗钱工作的意识，认识到反洗钱工作的必要性与重要性， 要加强自身的学习，对于相关的法律条例，如《反洗钱法》 、 《金融机构反洗钱规定》 、《人民币大额和可疑支付报告管理 办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 等一系列反洗钱法律、法规不能只停留在略知一二的层面 上，要认真学习、 理解，并在平时的工作中得到贯彻与执行。 二、切实履行客户身份识别制度 客户身份识别时我国反洗钱法律制度的强制性要求， 是银行 及其工作人员必须履行的法律义务。 是银行做好客户风险分 类、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录及 其他反洗钱工作的基础。大多数的反洗钱所使用的账户，都 是由其控制的他人身份证开立的。 从而避免犯罪分子本人收 到法律的制裁。因此，我们前台柜员在开户时就要严格把好 第一道关口。利用身份证核查系统，严格核查客户开立账户 时的真实性。遇到难以辨别客户相貌与身份证真伪时，可以 同时一起辨别，并要求客户出具近期有照片的其他辅助证 件。 三、了解你的客户 了解你的客户是反洗钱工作最基本的要求。 了解对公客户企 业的经营范围， 近期如果有不符合其实际经营的大金额进出 或者频繁归集或向某个账户发生交易。 个人客户收到不符合 其经济来源的款项或资金过度。前台柜员如发现上述情况， 要提高警惕及时通过反洗钱系统向后台反馈。 四、加强反洗钱工作宣传 为防止客户因各种原因潜在洗钱风险， 营业网点采取多种多 样的方式对社会公开开展宣传教育活动， 通过营业场所醒目 位置摆放宣传资料、张贴宣传海报、悬挂布标、向社会公众 发放宣传手册，我们一线柜员应加大反洗钱工作的宣传力 度，在客户有问题时积极解答客户疑问，综合柜台除了办理 业务外，也兼任反洗钱只是问答专柜，以邀请客户解答问卷 等方式，普及反洗钱知识，形成正确的、积极的舆论导向， 向公众提示洗钱风险， 要使社会公众意识到可能被犯罪分子 利用的危险，知晓如何参与反洗钱，如何保护自身的利益。 总之，反洗钱工作是银行工作的重中之重，作为一名银行工 作人员应首当其冲，切实履行反洗钱工作的责任与义务，作 为银行第一线的临柜人员，更是此项重任的关键，严格执行 人民银行及上级行反洗钱规定，提高风险意识，切实履行客 户识别制度，是我们银行柜员的工作重点。维护社会安全、 金融稳定，我们共同努力。 【二】 7 月 28 日至 29 日，本人有幸与分管领导郑中雨行长一起， 代表颍东农商银行参加了安徽农商银行系统反洗钱业务培 训班。 此次培训班邀请中国反洗钱监测分析中心高级经济师 童文俊博士、 人民银行合肥中心支行反洗钱处闵洁处长进行 授课。省联社运行管理部总经理岑松、总审计师张摘月在培 训班