企业资金管理的直通车.pptxVIP

公司业务部:赵红波企业资金管理的直通车中国建设银行资金管理解决方案目 录第一部分 什么是资金管理服务第二部分 企业财资管理需求及发展趋势第三部分 资金管理产品及服务第四部分 资金管理产品的交付渠道第五部分 资金管理服务综合解决方案第一部分什么是资金管理服务 资金管理-企业单位的角度 即企业对流动性较强的资产进行的计划、监控和有效管理。包括现金、银行存款、应收账款、国债、货币基金等。对于集团企业而言，进一步扩展到对集团成员分子公司营运资金的集中统筹。 企业资金管理的目标以股东价值最大化为目标，最大化资金时间价值，最小化资金使用成本，并有效控制风险。提升应收账款、应付账款及流动性资金管理的透明度加速收款，及时合适的付款，实现现金流最优化实现集团成员大额资金的余缺调剂和集中统筹管理在闲置资金收益和资产流动性之间寻求最佳平衡，规避流动性陷阱降低融资成本有效的风险控制和内部授权 现金管理-银行的角度 是指银行为客户提供的账户开立、收付款结算、现金流动性管理、信息报告服务、资金保值增值以及相应融资安排的综合性金融服务。顾客收款投资信息报告流动性管理融资付款供应商、代发工资、税收、股利支付、债务偿还等 银行发展资金管理服务的重要意义 代表现代银行业务发展方向，具有广阔的市场前景和盈利空间据海关初步统计，2005年1-12月全国实现进出口总值14221.2亿美元，同比增长23.2%，