金融理财工具及其运用.pptxVIP

金融理财工具及其运用授课大纲常见的金融理财工具惠普计算器（HP12C）的使用EXCEL的使用金拐棍理财资讯平台的使用一.常见的金融理财工具复利与年金表财务计算器EXCEL专业理财软件金融理财工具的特点及比较专业理财软件EXCEL财务计算器复利与年金表优点：易于使用、功能强大、全面考量缺点：内容缺乏弹性优点：使用成本低缺点：有局限性，需要有电脑才能操作优点：便于携带和演示缺点：需要掌握其操作方法才能灵活使用优点：简单缺点：不够精确金融理财工具在理财中的作用进行精确的量化测算规范理财师的操作流程（专业软件）为理财规划提供强大信息支持（专业软件）提供全面的规划报告（专业软件）提高理财师的工作效率是重要的辅助工具，但不能代替理财师进行专业判断、综合分析及提供最优解决方案查表法示例你的客户投资了10,000元，如果年投资报酬率为5%，投资期限为10年，那么10年后一共可收：10,000元 × 1.629=16,290元 n / r2%3%4%5%6%7%8%9%10%11.0201.0301.0401.0501.0601.0701.0801.0901.10021.0401.0611.0821.1031.1241.1451.1661.1881.21031.0611.0931.1251.1581.1911.2251.2601.2951.33141.0821.1261.1701.2161.2621.3111.3601.4121.46451.1041.1591.2171.2761.3381.4031.4691.5391.61161.1261.1941.2651.3401.4191.5011.5871.6771.77271.1491.2301.3161.4071.5041.6061.7141.8281.94981.1721.2671.3691.4771.5941.7181.8511.9932.14491.1951.3051.4231.5511.6891.8381.9992.1722.358101.2191.3441.4801.6291.7911.9672.1592.3672.594111.2431.3841.5391.7101.8982.1052.3322.5802.853121.2681.4261.6011.7962.0122.2522.5182.8133.138131.2941.4691.6651.8862.1332.4102.7203.0663.452141.3191.5131.7321.9802.2612.5792.9373.3423.797151.3461.5581.8012.0792.3972.7593.1723.6424.177复利终值表认识财务计算器目前经 FPSB China 认可的AFPTM与CFP?资格认证考试专用财务计算器包括：惠普HP12C 和HP10BII德州仪器TI BAII PLUS卡西欧CASIO FC 200V和FC 100V在货币时间价值的计算上，由于几种产品功能大同小异，本讲义主要介绍HP12C。HP12C 财务计算器HP 10BII财务计算器TI BAII PLUS 财务计算器CASIO FC 200V 财务计算器EXCEL理财软件二.惠普计算器（HP12C）的使用基本设定和四则运算财务计算功能货币时间价值的计算统计功能2.1 基本设定和四则运算HP12C 计算器的基本设定数据的重新设置和清空内存单元的运用小数位数的设置一般四则和函数运算（RPN模式）2.1.1 HP12C 计算器的基本设定 主要功能按键：都印在键上，如按左下方ON键，可开机关机。货币时间价值的键上代号：n为期数，i为利率，PV为现值，PMT为年金，FV为终值。次要功能按键：按f键后，执行写在按键上方的次要功能，如NPV，IRR；按g键后，执行写在按键下方的次要功能，如?DYS，BEG，END。2.1.2 数据的重新设置和清空 一般计算重新设置按Clx键，显示0.0000，退出到主界面。PV 、FV、n、i、PMT这五个货币时间价值功能键中会存有上次运算的结果，通过关机或Clx键无法清除其中数据。正确的清空方法是按f CLEAR FIN 键。对于统计功能数据和堆栈存储器内存的清除，按 f CLEAR ? 键。清除编程保存的所有数据，按f CLEAR PRGM 键。如果需要清空所有数据直接按f CLEAR REG 键即可如果需要清空所有数据，包括恢复所有计算器的设置， 可以先关机，再按住 -， 再按一下 ON， 将显示 Pr Error 按任意键清除，可理解为计算器的“格式化”。2.1.3 内存单元的运用 用STO键保存的数据从0-9，.0-.9共20组。按10 STO 3相当于将10这个数字储存在3这个内存单元内。用RCL键调出内存单元中