机构信用代码系统介绍.pptxVIP

机构信用代码系统介绍中国人民银行兰州中心支行征信管理处2012年4月目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求系统建设背景对于组织机构，“一个主体、多张面孔”的现象突出，给信息匹配带来了技术障碍反洗钱法规要求金融机构识别客户身份，但实际操作存在困难系统建设背景商业银行识别机构客户真实身份存在困难核实成本高与注册登记部门联网核查的渠道尚不顺畅客户经理实地调查费时费力实际控制人（实际受益人）识别难缺少有效线索，认定有难度持续识别（客户身份信息更新）难多数情况被动依赖客户上门办理业务，缺乏其他手段系统建设目标将同一机构各种代码对应到该机构名下，为机构派发信用代码，扫除信息匹配的技术障碍 收集、整理金融行业内掌握的最新、最准的机构基本信息在商业银行之间共享机构实际控制人、家族关联等信息，提高对机构实际控制人的了解挖掘企业之间的关联关系，为商业银行风险管理服务目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求业务框架图业务框架机构基本信息的采集以及机构信用代码证的发放主要依托商业银行进行。对于2012年6月1日后新开立基本存款账户的机构，由开户行手工录入机构基本信息，开户行协助人民银行发放机构信用代码证。对于2012年6月1日前的的存量机构，各行通过接口方式批量导入或手工录入信息，开户行发放代码证。业务框架代码系统的信息更新主要依托商业银行的对公客户信息管理系统实现。全国推广阶段结束后，各行开发增量数据接口报送程序，解决已发码机构的后续信息更新问题。业务框架推广阶段，代码系统向商业银行提供机构代码信息查询。查询条件 通过机构主要编码信息如 “机构信用代码”、“开户许可证核准号”、“登记注册号” 、“组织机构代码”、“纳税人识别号” 等多种查询条件中的一种 ，即可进行精确查询。按照机构名称关键字模糊查询。查询结果机构信用代码全景图推广结束后，逐步增加历史变化信息查询、主动警示及关联关系查询。系统功能目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求数据采集采集内容机构标识信息登记注册信息股东信息法人代表及高管信息实际控制人信息经营信息联络信息家族企业信息上级机构（主管单位）信息数据采集采集方式接口方式在线录入方式采集频率全国推广阶段，按照人民银行的整体工作安排采集存量数据。推广完成后，要求增量数据实现T+1更新。接口规范报送频率存量：一次性报送增量：T+1报送适用范围商业银行向机构代码系统批量报送机构基本信息。 接口规范报文组织方式接口规范报文类型客户信息采集报文客户信息删除报文反馈报文（征信中心端）接口规范客户信息采集报文信息记录组成： 基础段＋（登记注册信息段）＋（其他属性段）＋（联络信息段）＋（股东信息段）＋（实际控制人段）＋（高管信息段）＋（家族企业信息段）+（上级机构/主管单位信息段）接口规范客户信息采集报文基础段 客户号、组织机构代码、登记注册号类型、登记注册号码、纳税人识别号（国税）、纳税人识别号（地税）、开户许可证核准号、贷款卡编码、机构中文名称、机构英文名称、客户类型、信息更新日期登记注册信息段 注册（登记）地址、国别、注册（登记）地行政区划、成立日期、证书到期日、经营（业务）范围、注册资本币种、注册资本（万元）、法定代表人（或负责人）姓名、证件类型、证件号码、信息更新日期接口规范客户信息采集报文其他属性段 组织机构类型、经济行业分类、经济类型、企业规模、机构状态、基本户状态、信息更新日期联络信息段 办公（生产、经营）地址、联系电话、财务部联系电话、信息更新日期股东信息段 股东类型、名称（姓名）、证件类型、证件号码、组织机构代码、出资币种、出资金额、信息更新日期实际控制人段高管信息段家族企业信息段上级机构（主管单位）信息段接口规范客户信息采集报文实际控制人段 实际控制人类型、名称（姓名）、证件类型、证件号码、组织机构代码、信息更新日期高管信息段 高管职务类型、姓名、证件类型、证件号码、信息更新日期接口规范客户信息采集报文家族企业信息段 关联类型、家族成员姓名、证件类型、证件号码、家族关系、家族成员所在机构名称、登记注册号类型、登记注册号码、组织机构代码、信息更新日期上级机构（主管单位）信息段 上级机构名称、登记注册号类型、登记注册号、组织机构代码、信息更新日期目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求数据录入和代码证发放1.登陆代码系统2.输入