我国企业员工退休规划与福利管理讲义.pptxVIP

;授课内容;授课内容和授课方法;教学案例（教师根据大纲自己设计）;1. 中国人退休生活现状;1.1 退休计划的现状;多元养老金计划的发展趋势;;中国人的养老心态;1.2 退休计划客户的基本特征;1.3 银行养老金业务发展预测;银行“理财通”产品与养老产品的距离;如何提供退休理财产品;1.4 退休计划对理财师的基本要求;2.个人退休计划理财方法;2.1 退休理财产品营销方法;資料來源： ;2.2 客户识别方法;2.2.1 退休生活“四三”规律老年经济风险可以预测,四三规律便于识别客户群、研发产品和营销战略;2.2.2 客户人力资本测试方法;2.2.3 客户价值取向测试方法;2.3 客户信息处理和文档管理方法;2.3.1 客户当期收支财务报表编制;2.3.2 养老金收入和支出报表编制;2.4 退休家庭财务分析和评估方法;2.4.1 估算养老金总需求和赤字;流程和公式;养老金总需求的测算公式;2.4.2 分析家庭资产配置;2.4.3 分析养老储蓄能力;2.5 退休理财目标确定方法;2.5.1 退休理财目标的范围;举例：美国退休生活目标替代率参考;2.6 退休理财方案制作方法;供款方案制定;利率、投资原则和策略;2.6.1 退休理财方案敏感性分析;敏感性分析的目的;2.7 风险评估方法;2.7.1 个人风险及其评估方法;2.7.2 公共风险及评估方法;2.8 养老金结算与支付方法;3 退休理财工具;3.1 基本经济变量设定;3.2 经验生命表的运用;3.3 金融工具及运用;3.3.1 寿险规划和价值;3.3.2 投资规划和价值;资金投资规划;利率设定 精算利率：合理假设 实际利率：投资绩效 支付利率：合同约定;合理数据;举例：退休后资金投资规则之一;房产投资规划;举例：美国住房反抵押贷款;要求和特点：;3.4 法律、政策工具;退休综合理财合同;退休理财争议处理;退休规划报告书的格式;执行（修正）退休理财方案;5. 退休规划模拟练习;;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。7月-217月-21Thursday, July 15, 2021 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。20:47:3220:47:3220:477/15/2021 8:47:32 PM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。7月-2120:47:3220:47Jul-2115-Jul-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。20:47:3220:47:3220:47Thursday, July 15, 2021 13、志不立，天下无可成之事。7月-217月-2120:47:3220:47:32July 15, 2021 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。15 七月 20218:47:32 下午20:47:327月-21 15、会当凌绝顶，一览众山小。七月 218:47 下午7月-2120:47July 15, 2021 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2021/7/15 20:47:3220:47:3215 July 2021 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。8:47:32 下午8:47 下午20:47:327月-21