浅谈如何加强合规文化建设.pdfVIP

浅谈如何加强合规文化建设 多年来，银行不断发生违法违规案件，给银行的信誉和 社会形象带来了不利影响。大部分案件都暴露出的共同问题 是“十案九违规” 。血的教训带给我们的启示是：不是没有 完善的规章制度，而往往是许多员工有章不循、内控执行力 不强，对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。 很多案例告诉我们：十年的安全经营，经不起一朝的安 全事故发生。出一个案件，一切业绩都会归零，甚至好几年 翻不过身来。所以说案件风险是最大的风险。目前，一些合 规、制度、责任、风险、自我保护等意识不强的员工确实存 在，精神不振、进取心不强、职业素养不高、价值取向变异 等现象也时有表露。由此可见，加强合规文化建设，建立起 案件防范的长效机制，显得尤为重要。 所谓合规文化，顾名思义就是凡事合乎规则和常理，是指所 有人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性 与权威性的一种氛围与机制。 一、加强合规文化建设的重要意义 (一)是我行应适应外部监管要求的需要 近年来，我行依法治理的进程明显加快，上级行、银监 局等部门对我行监管日趋规范、全面、严格。这对我行业合 规经营提出了更高的要求。特别是最两年银监局开展的“合 规建设年” “合规管理年”活动实践表明，合规管理内容已 纳入监管机构议事日程。这就要求我们建立一整套有效管理 各类风险的职业行为规范和办法，自觉在本行内形成浓厚的 合规文化。 ( 二 ) 是银行提高制度执行力的核心所在 提高制度执行力不外乎两点：一是加大违规处理力度， 形成对违规行为严厉打击的高压态势 ;二是培育合规文化， 通 过合规文化的形成，使员工从被动合规走向主动合规，营造 人人合规的良好氛围。从这两条途径的效果来看，第一条是 治标之策，而第二条才是治本之策。因此，我们应努力培育 合规文化。 (三 ) 是保障员工切身利益的有力武器 在一些网点检查发现问题时，总有人认为微不足道，对 处罚有抵触情绪和逆反心理。其实这是对大家的一种善意保 护，因为惊天大案的炮制，不在违规大小而在人情和习惯。 少数员工为贪欲违章操作，锒铛入狱，不仅自己身败名裂， 还给同事和家人带来无尽的痛苦，给银行和国家造成巨大损 失。他们悔不当初的同时，也责怪“当初怎么就没人拉自己 一把 ? ”如果大家都按章办事了，悲剧就不会发生。 二、如何加强合规文化建设 ( 一 ) 领导重视，率先垂范 领导做出表率，合规才最为有效。领导者的良好示范能 带动和影响员工自觉遵守各项制度，领导如缺乏合规意识， 执行制度不力，就会放任甚至助长违规操作的风气。此外， 还要关心员工的工作和生活，帮助解决实际困难，使其对合 规文化有认同感和归属感，自觉树立主人翁责任感。领导只 有对自己从严、对工作从严，才得到群众的拥护，真正做出 成绩。 ( 二 )全员参与，人人有责 银行是高风险的行业，风险分布于所有业务流程和工作 环节，与全体员工都息息相关。因此，只有让合规的观念和 意识渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化，把 坚持合规操作和管理当作每个部门、每位员工日常工作的神 圣职责，自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，才能有 效控制风险，确保银行经营不偏离目标，实现经营价值的最 大化。 (三 )灌输理念，营造氛围 可通过多种寓教于乐的形式，使“违规就是风险” 、“合 规操作是岗位第一要务” 、“合规创造价值”、“事事合规、时 时合规”、“主动合规、 尊重他人、 保护自己”、“合规无小事、 违规则大事” 、“以合规为荣、以违规为耻”等理念和文化深 入人心，使大家领悟“千里之堤，毁于蚁穴” 、“漠视制度比 案件、事故更可怕” 、“合规是严肃的爱”的道理，自觉从思 想上筑起不违规、不违纪的“防火墙” 。 ( 四)培训学习，知规懂规 如果不能充分理解制度的规范要求，就有可能“糊里糊 涂”违了规还不自知。因此全行人员一定要加强培训学习， 对规章制度和本岗位的操