银行保险业务管理及销售人员管理知识规定.pptxVIP

银行保险业务销售人员管理规定2011版黑龙江分公司银行保险部二0一一年四月背景 为了适应新形势下我司银行保险业务的健康持续发展，进一步规范分公司和中支机构在银保销售人员管理上的职责，统一银保销售人员组织架构和职级，明确银保销售人员薪酬、绩效和考核等关联权益，完善银保销售人员职业规划，充分调动中支机构银保条线销售人员的积极性，在总结既有管理规定的基础上，特制定2011年度《中国太平洋人寿保险股份有限公司黑龙江分公司银行保险销售人员管理规定》（以下简称《规定》）。主要内容银保销售管理的组织架构职位等级、职责和专业资格认证客户经理管理业务部经理管理营业区总监管理我的团队？我的职责？我的考核？ 职级？我的点？我的绩效？我的前途？我的薪酬？组织架构分公司 组织架构省会中心支公司 组织架构各地市中心支公司 职位等级、职责和专业认证资格销售系列职位等级 销售系列正式客户经理分三个职位九个等级。依次为客户经理，三级到一级；高级客户经理三级到一级；资深客户经理三级至一级； 新入司业务人员为见习客户经理。职位等级资深客户经理资深客户经理一级资深客户经理二级资深客户经理三级高级客户经理高级客户经理一级高级客户经理二级高级客户经理三级客户经理客户经理一级客户经理二级客户经理三级见习客户经理—管理系列职位等级 管理系列业务部经理分六个等级。依次为见习经理、经理助理、副经理、经理、高级经理、资深经理。职位等级基本条件业务部经理资深经理1、城区（渠道）业务部客户经理人数不少于8人，不超过20人； 2、县域业务部客户经理人数不少于4人，不超过20人。高级经理经理副经理经理助理见习经理管理系列职位等级 管理系列营业区总监分五个等级。依次为助理总监、副总监、总监、高级总监、资深总监。职位等级基本条件备注营业区总监资深总监下辖 “中级理财规划师”客户经理占比≥60%该部分工作由总公司统一组织，具体事宜另行通知。高级总监下辖 “中级理财规划师”客户经理占比≥50%总监下辖 “中级理财规划师”客户经理占比≥40%副总监下辖 “中级理财规划师”客户经理占比≥30%助理总监下辖 “中级理财规划师”客户经理占比≥20%基本职责客户经理负责所辖代理网点的日常服务、培训、业务辅导工作；策划组织所辖代理网点的现场咨询活动，并辅助网点人员拟定初步保险计划并促成销售；按照公司银行保险实务流程，确保正式保单和保险费收据（或银邮代理渠道代收据）送达客户并做好记录，按时交回投保提示书、投保单副本、保单副本、保单回执等相关单证；定期就所辖代理网点业绩情况进行经营分析；客户经理业务部经理负责本业务部的网点开拓、维护和培训工作，确保与所辖支行各级领导、合作部门的有效沟通，理顺业务合作关系；负责本业务部客户经理的招聘、培训及辅导；负责本业务部客户经理新保保单的品质管理；负责本业务部团队成员的日常管理和业务帮扶，不断提升团队成员的技能和优化网点资源配置；协助分、中支公司银行保险部策划业务推动活动并组织实施;协助做好本业务部内满期给付相关工作；协助分、中支公司银行保险部经理或营业区总监做好各项管理工作。营业区总监 负责本营业区业务部经理的选拔和培养；对业务部经理招聘的客户经理进行复试把关；负责本营业区内银行分行和重点支行、网点的开拓和维护工作；负责本营业区续期业务跟踪、推动、管理工作，确保各项续期业务指标的达成。负责本营业区内的业务品质管理把关工作；公司指派的其他工作。中国太平洋人寿保险股份有限公司黑龙江分公司职位等级专业资格认证体系保险代理人资格证初级理财规划师中级理财规划师高级理财规划师管理序列营业区总监资深总监高级总监总监副总监助理总监业务部经理资深经理高级经理经理副经理经理助理见习经理销售序列客户经理资深客户经理高级客户经理客户经理见习客户经理银保销售人员的专业资格认证客户经理管理客户经理的聘用 聘用原则 聘用条件 聘用流程客户经理的薪酬 底薪 长期服务津贴 学历调整津贴 岗位津贴 绩效客户经理的考核 考核期 考核指标 指级变动 同职级挂靠客户经理的网点分配原则 城区客户经理 县区客户经理客户经理的聘用聘用原则1、新增网点所需人力；2、为下一步发展储备人力；3、客户经理的聘用应实行公开招聘，招聘由分公司或中支公司银行 保险部提出需求，分公司人力资源部统一组织，经严格的招聘程序后录用。招聘条件1、大专及以上学历； 2、具备较强的语言表达能力、沟通协调能力和分析问题解决问题的能力；3、具有保险代理从业人员基本资格；4、具有较高的政治素质与道德修养，品行端正并对公司有一定的认同感；聘用流程1、初选:;由中支机构初试通过后，将入司申请登记表、学历、学位证书扫描件，相关证书扫描件，原单位离职证明、面试评价表等材料报到分公司银行保