中信证券现金管理产品介绍_new.pptxVIP

;目 录;产品介绍;产品介绍;目 录;新增功能点 ;6; 触发金额：由客户设置 首次参与金额：5万元;8;9;目 录;参数设置 场外基金代码设置 场外基金交易限额设置 日间交易主要功能点 现金产品登记 现金产品预约取款 现金产品解约 日间交易闭市（15：00）后不能操作;1.基金类型设为 m-现金产品 2.其他标志勾选 6 集合理财产品 7 需要电子合同 ;1.在单人上限里设置每账户最高持有现金产品的份额 ;1.客户需签署电子合同后才可进行现金产品登记 2.客户如有基金账户，则现金产品登记后，当日即可自动参与现金产品 3.如客户当日新开基金账户，当日可进行现金产品登记，但不能自动参与。账户确认成功后（T+2日），就可自动参与;1.客户现金产品登记后就可进行现金产品信息修改 2.当天新开基金账户，现金产品信息修改时只能修改触发金额，不能修改触发状态。 3.基金账户状态正常的客户，则触发金额和触发状态都能修改。;1.客户签署现金产品协议后，其闲置资金都转化为现金产品份额。现金产品份额资产每日都可用，但不可取。客户如需取款，则需预约。 2.客户T日预约取款金额，系统根据预约金额生成退出申请，但该退出资金T日不可用，只能T+1日可取。如T+1日15：30前客户未取出，则又自动参与现金管理产品 ;1.客户可在每交易日15：00前进行现金产品注销 。 2.每日15：30现金产品触发时，系统自动根据注销情况生成份额全部退出申请和解约文件上报分TA，此时不会再自动参与 。 ;1.在查询-通用查询-账户业务下有现金产品登记查询、现金产品账户流水查询 。 2.在查询-通用查询-基金业务下有现金产品份额查询、现金产品委托查询。现金产品的份额和委托在单、多客户的基金份额和基金委托查询也可查出。 ;1.每日15：30进行现金产品触发，实现客户“自动参与，自动退出” 2.自动退出：判断账户的可用金额是否小于现金产品可用市值，如果小于就发起赎回委托，赎回的份额为（（现金产品可用份额 * 现金产品行情 - 可用金额）/现金产品行情），不得低于最低赎回份额，并且是赎回单位的整数倍; 举例如下: 客户初始可用资金10万，触发金额7万 1. T日自动参与后，客户可用资金7万，现金产品份额 3万 2. T+1日开市前虚加可用资金，此时可用资金10万，现金产品份额 3万 3. T+1日客户买入8万股票后，剩余可用资金2万，现金产品份额 3万 4. T+1日现金产品触发时，自动退出1万份 （因为剩余可用资金是2万，现金理财产品是3万，相当于从现金产品支取了1万，就需要退出1万） 3.自动参与：如果可用金额不小于现金产品可用市值，那么判断MIN（可取金额，可用金额 - 现金产品可用市值）的值是否大于等于触发金额，如果成立，则发起申购，申购的金额为MIN的值 - 触发金额 –（MIN的值 MOD 申购单位） 自动参与份额需满足如下条件 自动参与份额 + 现有份额 = 单账户份额持有上限;1.T日15：45进行现金产品申报数据转出，上报给分TA 2.T日16：10接收分TA确认数据，现金产品交易确认转入 3.执行完“现金产品交易确认转入”后，才能转出98TA的所有基金委托数据上报 ;1.T+1日8：45前，根据分TA异常数据，对客户份额和资金进行调整;1.T+1日9：00前，现金产品异常处理后，以分TA的对账数据进行份额检查 2.现金产品份额对账无误后，进行现金产品资金处理，使现金产品资产当日可用 ;网上交易客户端功能介绍;现金理财产品登记;注销和修改;预约取款;28;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。7月-217月-21Thursday, July 15, 2021 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。17:33:4617:33:4617:337/15/2021 5:33:46 PM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。7月-2117:33:4617:33Jul-2115-Jul-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。17:33:4617:33:4617:33Thursday, July 15, 2021 13、志不立，天下无可成之事。7月-217月-2117:33:4617:33:46July 15, 2021 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time tha