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财富管理中心财富俱乐部建设实施规划方案 财富管理中心财富俱乐部建设实施规划方案 PAGE / NUMPAGES 财富管理中心财富俱乐部建设实施规划方案 . 财产俱乐部建设方案 跟着社会经济的发展， 人们的财产累积也愈来愈多， 个人财产管理业务也应运而生， 并从亘古未有的速度迅猛发展， 成为各家企业竞相追赶的高端客户市场经营模式。 为适应这一局势发展的需要， 稳固和拓展高端客户市场，增强我企业竞争能力，特此提出本方案。 一、 成立财产管理中心的必需性 （一） 是市场竞争的需要。 财产管理中心近两年如雨后春笋般在全国蓬勃发展。 在本市各大银行也已成立财产管理中心，高调挺进高端客户市场。这样态势，我企业成立财产管理中心火烧眉毛， 假如错失良机， 就有可能致使高端客户大批流失。 （二） 是客户服务的需要。 纯真依靠单调产品已经远远知足不了高端客户的需要， 以销售产品的方式也显得单薄且复杂。 所以，关于高端客户， 一定经过全面认识客户的需求， 从综合理财的高度， 供给完好的解决方案， 并因时因势而变，做好追踪贴身个性化服务。 200 万元以上金融财产的客户林华平， 这些客户的财产假如不可以获取其应有的利润， 或许说由于我们服务不周而错失投资良机， 那么损失的不只是是我企业的中间业务收入和客户的利润， 更重要的是客户的忠诚度。 我们急迫需要一个平台，成立一个基础，追踪高端客户，为其提 . . 供贴身的个性化服务。 （三） 是提高品牌的需要。 当我们迈入小康社会， 富饶人群不停壮大， 理财市场也随之迅速形成，谁在高端客户市场获得主动权，谁就掌握了行业的将来。我们经常说二八定律，其实在我行已经是一九了，假如说贡献度，那比率就更悬殊。关于高端客户， 假如我们仍旧沿用普通化的服务模式，能留住今日，也留不住明日。 这就要求我们要适应市场变化，转变服务理念，实行服务模式和服务流程再造， 提高服务层次，提高服务水平。财产管理中心已成为必由的选择。 高端客户市场份额大小，决定着企业的生计空间和内行业的地位。企业服务名誉经过客户的流传，最简单形成蝴蝶效应，致使强者更强，弱者更弱。 此刻各家企业的财产管理业务都在起步阶段， 谁能领先一步形成优势，谁就博得了市场的主动权。 二、 机构设置 财产管理中心考虑设在融恒国际大楼 18 层。其装潢设计应表现出客户尊贵身份的活动空间。 财产管理中心应设有迎客堂、休憩阅读区、个人理财室、演讲报告厅。 迎客堂设值班台； 休憩阅读区配置茶座、饮品、杂志、信息终端； 个人理财室为每个理财师独立单间， 供给一对一服务， 装备信息 . . 系统 ; 演讲报告厅装备投影演示系统、音像视频系统、内部网络接口、 外面网络接口。 财产管理中心装备内部管理信息系统（个人客户关系管理系统、综合办公信息系统、业务信息系统）和外面信息网络（互联网、股市行情、基金行情、外汇行情、黄金行情、纸黄金行情等，为客户供给 各方面的金融信息资讯）。 财产管理中心应装备必需的办公设施 三、 岗位设置 财产管理中心装备个人理财经理 20 名，资料档案员 1 名，前台 咨询员 1－2 名。 理财经理经过竞聘上岗，应获得金融理财师资格证 （一） 个人理财经理：分为高级理财经理、中级理财经理、理财经理，依据个人理财经理管理方法评定。 每位个人理财经理配置独立理财室。为客户供给一对一服务。 个人理财经理一定具备金融理财师资格（三年内所有达到 CFP），熟习私募股权、 股权众筹、 PtoP、平时支出、养老、儿女教育、保险、遗产继承、购房购车、休闲娱乐、学习深造等全方向的理财规划，能 够独立达成理财规划书的制作。熟习金融、投资、保险、社保、税务等方面的法例。能灵巧运用股票、基金、债券、银行理财产品、保险等金融工具进行综合理财规划，熟习期货、房产、外汇、黄金、藏品等投资品种。 . . 财产管理中心的理财经理在具备综合应用能力的同时， 要合理分 工，有所重视选择自己的研究方向，能够考虑安排私募股权 6 名 、 股权众筹 8 名，债券、理财产品 4 名，保险、房产 1 名，外汇、黄金、 藏品 1 名。 （二） 资料档案员：负责业务文档和客户资料的归档管理。 假如需要双人管理的事项，由前台咨询员兼任。 （三） 前台咨询员：负责迎送来宾，指引嘉宾给相应的理财 经理，为休憩阅读区的来宾供给服务， 依据客户偏好推介可享受的饮 品、书刊、音乐、网络、市场行情等资源。 （四） 特约咨询顾问：要与银行、证券、保险、珍藏、期货、 黄金等行业机构组织成立合作，依据需要邀请特约咨询顾问。 四、 工作职责 ( 一) 个人理财顾问服务。为客户供给产品咨询、财务剖析与规 划、投资建议等服务。接触客户，认识客户财产及进出状况和理财目 标，为客户设计理财规划书，并追踪履行状况，依据客户相关状况变 化实时调整理财