上海银行企业现金管理业务操作规程.pdf

附件 : 上海银行企业现金管理业务操作规程 拟稿部门】产品开发部 签发日期 12008 年 10 月 21 日 发布文号】上海银行产品 2008 〕3 号 印发日期 12008 年 10 月 30 日 生效日期 12008 年 10 月 30 日 备案批准 1 否 规章层级 1 操作规章 汇编定位】产品开发 - 企业现金管理业务 第一章总则 第一条宗旨 为规范开展企业现金管理业务，统一操作流程，有效防范风险，根据 〈上 海银行企业现金管理业务管理办法 》上海银行公金 2008〕28 号）及 相关规章 制度，特制定本操作规程。 第二条基本概念 （一） 企业现金管理业 务是指基于企业现金管理平台 ，由银行向公司 客户提供的，以企业现金流动性管理为核心，集交易性管理和投融资管理 为一 体的综合性金融解决方案。其目的是对企业现金资产流入、流出及存 量的运作 进行统筹规划，帮助企业在保证流动性的基础上，追求财务效益 最大化。 （二）企业现金管理平台是指利用 In ternet 网络，为企业客户提供自 助、安全、实时的企业现金管理服务的电子化金融服务系统 。 第三条系统架构 企业现金管理平台由企业现金管理平台企业端 （以下简称 企业 端”）、统一签约平台系统（以下简称 签约平台”）组成。 T24 核心业务系 . 专业专注 统与企业现金管理平台通过接口连接 ，共同为客户提供企业现金管理服 务。 （一）企业端。是提供给企业客户使用的，由客户通过 In ternet 网络 访问并自助操作各类企业现金管理业务的系统平台 。 （二）签约平台。是银行内部操作员使用的，对企业现金管理客户进 行 开户和维护管理、部分业务后台处理、参数管理，并提供业务查询和报 表的系 统平台。 （三）T24 核心业务系统。处理客户从企业端发起的交易账务，同时 生 成凭证和报表数据。 第四条 主要业务功能 企业现金管理平台主要业务功能包括： （一）账户管理 提供直观清晰的单个客户或集团客户的账户管理架构 、灵活的自定义 账 户分组。提供客户本、外币活期存款、定期存款、通知存款、贷款的查 询服 务。 （二）收付款管理 提供企业内付款、行内转账（企业对外付款）、跨行交换和跨行汇款 四种 支付结算方式。同时，还向客户提供了批量付款、预约付款、集团账 户委托查 询和转账、支票直通车等增值服务功能。 （三）流动性管理