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中山大学 硕士学位论文 国际银行交易操作风险的防范以及对我国商业银行的启示 ——以巴林、兴业的违规操作案为例 姓名：汤怡 申请学位级别：硕士 专业：工商管理 指导教师：陆军 国际银行交易操作风险的防范以及对我国商业银行的启示 ——以巴林、兴业的违规操作案为例 专业：工商管理硕士 硕士生：汤怡 指导教师：陆军教授 摘要 近年来，国际银行业在关注银行信用风险和市场风险的同时，越来越重视防 范操作风险。“巴塞尔新资本协议不但把风险区分为市场风险、信用风险和操作 风险三大类，而且把操作风险纳入了资本充足率的计算之中。操作风险已经成为 银行风险管理中重要的一种风险。 而在国内，中国商业银行虽然对操作风险给予了关注，但仍然频频发生金融 大案要案。面对严峻的挑战，中国银行业有必要尽快研究出适合自身发展的操作 风险管理模式，提高银行的抗风险能力。这不仅符合国际风险管理的潮流，而且 有利于提升中国商业银行的国际竞争力，在激烈的竞争环境中争得一席之地。 本文在对搜集到的商业银行操作风险损失案例研究的基础上，分析了当前中 国商业银行在交易操作风险管理方面存在的主要问题。针对中国银行操作风险的 问题，在借鉴国际银行的成功经验后，结合中国实际情况提出了～些对策建议。 对古老的操作风险进行科学的管理对国内外银行来说都是一个全新的课题，无论 是业界人士、专家学者还是监管部门都在摸索中前进。希望本文能够抛砖引玉， 在让国内相关人士获得系统的操作风险管理框架的同时，或多或少能从中得到一 点启示。 关键词：商业银行操作风险 the Riskofthehltemational TIoPreVent B砌(ing Operational 11ransactionsandthe totheCommercialBallksof Inspiration Generale toBallrainandSociete China一一aseX锄ples of Administration MasterBusiness M萄or： Yi Name：Tang Pro￡LuJun SuperVisor： ABSTRACT Risk liesattheheanofthe句1ancialserVice later 90s， mamgemem i11dllstry．SiIlce fm锄cial