阳光人寿客户洗钱风险分类及身份识别最低标准v1.0.docVIP

文档名:客户洗钱风险分类及身份识别最低标准.doc 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 18 页 制定日期2010年11月 阳光人寿保险股份有限公司 客户洗钱风险分类及身份识别最低标准 文件版本 1.0 保密范围 无保密需要。 制定部门 总公司合规法律部 V 对公司内公开，对公司外保密。 适用对象 全公司 对会签单位公开，对非会签单位保密。 所依据 规章制度 《阳光人寿反洗钱管理规定》 对直接参与人员公开，对所有其余人员保密。 更新纪录 版本 生效日期 制定人 制定或变更内容、原因 1.0 2010.10.20 合规法律部 监管机构对反洗钱和反恐怖主义融资的监管要求日趋严格，对上述风险的内控程序和制度的缺失或者缺陷将使公司面临严重的名誉、运营和法律风险，因此公司根据国家相关法律法规及监管要求，依据《阳光人寿反洗钱管理规定》以及其他有关监管，特制定本准则。 本准则基于反洗钱和防范恐怖主义融资目的，以客户风险分类为基础，确定针对客户的身份识别、身份资料和交易记录保存、以及交易监控和报告的最低标准。 目 录 TOC \o 1-3 \u 第一章 总则 3 第二章 客户洗钱风险等级分类 4 第三章 客户尽职调查 5 第四章 款项的收受与支出 8 第五章 资料和记录保存 9 第六章 对既有客户资料的复查 10 第七章 名单核查与交易监控 11 第八