我国的金融犯罪与金融监管讲义课件.pptx

我国的金融犯罪与金融监管;金融犯罪：; ;◇破坏金融管理秩序犯罪;◇金融诈骗犯罪;案例一：股评家的红与黑;; ; ;“简凡”韩劲松何许人也？褪去光环，真相令人大跌眼镜： 其一，简凡的身份。曾公开的描述是拥有双学位的人才，上海财经 大学经济学硕士、复旦大学心理学硕士。事实上，韩劲松只是个技校毕 业生，连高中都没上过。 其二，简凡以“华尔街才子”和“美国股神罗杰斯学生”自居。事 实上蒋劲松从未留学美国，只是待业在家，自学研究看盘技术。2007年 经上海某报业从业人员介绍，出资5万美元赢得了与来沪演讲的罗杰斯共 进晚餐的机会，此次晚餐也获得了媒体广泛报道为其镀一层“真金”。 其三，简凡的股市赢钱能力。简凡曾被捧为为“顶级操盘手”，自 称“曾以16亿元资金博回100亿元”，介绍他的书籍《民间股神》出版 后，他更被视为超能力股神。但事实是，案发后，办案人员发现，简凡 自己的股票账户已封存3年，他坦言自己总是赔钱，就索性不做了。而简 凡曾极力向粉丝推荐的一级半市场的股票，后在美国三版市场上市后， 股价才几美分，让投资几乎血本无归。 用各种假冒名分拼装起来的“股神”简凡，在牛气冲天的股市行情 中，却成为许多人崇拜的对象。;;案例二：ATM机的幸或晦; 广州市中院审理后认为，许霆以非法侵占为目的，伙同同 案人采用秘密手段，盗窃金融机构，数额特别巨大，行为已构 成盗窃罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人 全部财产。 许霆上诉后，广东省高级人民法院以“事实不清、证据不 足”为由发回重审。 “被告人许霆盗窃罪名成立，且盗窃金融机构数额巨大， 本应判处无期徒刑以上甚至死刑，但考虑到此案的特殊情况， 对其减轻处罚判处5年有期徒刑，并处罚金2万元，此案将报请 最高人民法院核准后生效！” 广州中院再次宣判的最后这几句 话刚念完，法庭里顿时响起一片惊叹声。 4月9日，许霆再次向广东省高院提起上诉。广东省高院驳 回上诉，维持原判，并依法上报最高人民法院核准。 最高人民法院依法核准。;500??旁听席，记者占了一半;;许彩亮坚持认为，儿子许霆是无罪的，只是存在过错，不应受到这么重的量刑， 而应该无罪释放。;1、“替银行保管说” 缺乏事实依据 2、以为银行不知道 仍属“秘密窃取” 3、盗窃柜员机资金 即盗窃金融机构 4、属于特案特判须 报最高法院核准 ;◇金融犯罪产生的原因;现状及特点 金融犯罪数量逐年下降 金融犯罪突出呈现数额大、范围广的特点 内外勾结作案已经成为金融犯罪最突出的特点 发展趋势 犯罪形式日趋职业化、组织化和智能化 涉众型金融犯罪呈不断增长趋势 跨省、跨地区金融犯罪日益增多 面临国际化趋势的严峻考验 危害结果呈现延伸与扩大趋势;◇金融监管;金融监管的范围;我国的金融监管体制;防范金融犯罪的具体措施; ;; ; ;谢谢！;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。7月-217月-21Friday, July 23, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。04:24:5004:24:5004:247/23/2021 4:24:50 AM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。7月-2104:24:5004:24Jul-2123-Jul-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。04:24:5004:24:5004:24Friday, July 23, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。7月-217月-2104:24:5004:24:50July 23, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。23 七月 20214:24:50 上午04:24:507月-21 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。七月 214:24 上午7月-2104:24July 23, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021/7/23 4:24:5004:24:5023 July 2021 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。4:24:50 上午4:24 上午04:24:507月-21