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企业信用管理制度 浙江强奕建设有限公司 二零一五年七月 目录 信用管理机构及岗位责任制度 ................................... 3 诚信教育制度 ................................................. 6 合同管理制度 ................................................. 7 授权委托制度 ................................................ 13 信用档案管理制度 ............................................ 16 员工信用管理制度 ............................................ 18 客户管理制度 ................................................ 33 应收账款管理制度 ............................................ 37 第 2 页 共 43 页 信用管理机构及岗位责任制度 为加强企业信用管理，健全企业信用管理机制，提高企业信誉，降低和减少企业 经营风险，公司领导研究决定成立信用管理工作机构，并明确工作职责。 公司内部设立专门的信用管理机构，公司副总为信用管理机构的分管领导，任命 信用管理机构成员，有专职的合同管理工作人员。 信用管理机构职能： 组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依法保护本企 业的合法权益。 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。 3.对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。 客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。 应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜 在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。 商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收 账款处理的方案，并组织有效的追账。 利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。 四、岗位责任制度： 1、法定代表人的主要职责： a.加强信用管理工作，支持信用管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题； b.授权委托合同承办人员对外签订合同； 对本公司合同承办人员进行考核、奖惩； 定期了解合同的签订、履行情况。 2、信用管理机构负责人的主要职责： 组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会； 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核； c.统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用； d.制止公司或个人利用合同进行违法活动； 第 3 页 共 43 页 日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生； 建立标准的催账程序； j.汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务； h.协调与供销、财务、技术等部门的关系。 3、信用管理员的主要职责： 协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。 审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。 检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。 登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理 情况。 发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用管理机构负责人或公司副总报告。 f.参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。 j.定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。 负责客户档案管理与服务。 参与商账追收。 z.配合有关部门共同搞好信用管理工作。 4、供销部门的主要职责 依法签订、变更、解除本部门的合同。 严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。 对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。 在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用管理机构信 用管理员通报。 本部门合同的登记、统计、归档工作。 参加本部门合同纠纷的处理。 j 配合企业信用管理机构做好信用管理工作。 5、财务、技术部门的主要职责 加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。 做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。 第 4 页 共 43 页 解决合同履行中有关技术方面的问题。 依法签订、变更、解决技术合同。 本部门合同的登记、统计和归档工作。 配合企业信用管理机构做好信用管理工作。 五、信用管理员考核与奖励 考核范围：本公司专职或兼职信用管理员。 考评时间 公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用管理工作检查基础上进行 考核。 3、考核部门：