企业资金管理与信息化的解决方案.pptxVIP

企业信息化与资金管理; 资金管理背景 信息化解决方案 实施建议;企业信息化，培育和提升企业的核心竞争力 适应网络时代的变化和要求 夯实基础管理、实施精细化管理、完善经营理念和管理手段，提高迅速了解和准确分析信息的能力 不仅优化内部资源，而且整合外部资源，不断优化供应链 实现流程再造以及组织架构和管理模式的转变和创新 企业内部形成创新机制 企业信息化是我国适应WTO，增强国际竞争力，提高参与国际合作的能力;电子商务 信息流、物流、资金流 电子银行服务——金融行业平台 资金管理系统——企业内部平台 ——内外部信息平台的衔接，资金交易的效率直接影响市场竞争； 产融一体化 银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源浪费和机会主义;企业规模持续扩张、利润不断增长的背后 是否有充足、高效、均衡资金流 资金占用和债务规模的不断膨胀 基于权责发生制的会计核算、静态的现金流量表并不能为管理者提供全面的、动态的资金信息 资金周转效率、效益、成本； 财务监管和风险监控能力；;业务及管理现状 帐户监控：（分级、零余额、限额、透支控制、收支两条线） 内部结算：（内部结算业务远程处理、对帐；票据登记） 银企互联：（减少单据传递、降低在途时间、降低交易费用） 集中调度：（资金计划、资金预算、上划、下拨） 资金审批：（大额业务监控；信用额度、透支、担保审批） 筹融资管理：（外部融资、内部拆借、合同、利息）