AFP理财方案祖孙家庭理财 .pptx

案例五 祖孙家庭理财;团队成员;案例材料;理财规划流程;声 明;摘 要;场景一;9、要学生做的事，教职员躬亲共做；要学生学的知识，教职员躬亲共学；要学生守的规则，教职员躬亲共守。6月-216月-21Sunday, June 27, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。18:22:3018:22:3018:226/27/2021 6:22:30 PM 11、一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。6月-2118:22:3018:22Jun-2127-Jun-21 12、要记住，你不仅是教课的教师，也是学生的教育者，生活的导师和道德的引路人。18:22:3018:22:3018:22Sunday, June 27, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。6月-216月-2118:22:3018:22:30June 27, 2021 14、谁要是自己还没有发展培养和教育好，他就不能发展培养和教育别人。27 六月 20216:22:30 下午18:22:306月-21 15、一年之计，莫如树谷；十年之计，莫如树木；终身之计，莫如树人。六月 216:22 下午6月-2118:22June 27, 2021 16、提出一个问题往往比解决一个更重要。因为解决问题也许仅是一个数学上或实验上的技能而已，而提出新的问题，却需要有创造性的想像力，而且标志着科学的真正进步。2021/6/27 18:22:3018:22:3027 June 2021 17、儿童是中心，教育的措施便围绕他们而组织起来。6:22:30 下午6:22 下午18:22:306月-21 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二一年六月十七日2021年6月17日星期四 3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。10:516.17.202110:516.17.202110:5110:51:196.17.202110:516.17.2021 4、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right. ----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行6.17.20216.17.202110:5110:5110:51:1910:51:19 5、You have to believe in yourself. Thats the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Thursday, June 17, 2021June 21Thursday, June 17, 20216/17/2021 ? ;场景二;客户背景及其家庭概况;理财目标;场景三;数据假设;目前的家庭财务状况（收入计算）;家庭资产负债表;家庭现金流量表;家庭财务???率分析;财务诊断;客户风险属性分析;风险能力;测评结果;投资组合调整建议;目标规划;1) 女儿的生产费用与坐月子的开销;2) 抚养双胞胎孙子;3) 孙子的教育费用;子女教育金规划;4) 夫妻的退休费用;5）保险规划;6）退休金的领取;方案一;方案二;方案比较结果;可行性分析;投资规划;风险提示与定期检讨;后续服务;免责条款;感谢各位老师同学的倾听与观摩！