货币银行学(本专科适用)第九章中央银行.pptx

第九章 中央银行 中央银行的产生和发展 中央银行的职能 中央银行的主要业务 中央银行的独立性9.1 中央银行的产生和发展中央银行产生的背景与要求——中央银行的历史比商业银行短暂。17世纪末，中央银行产生背景：商品流通扩大，货币信用迅猛发展银行券泛滥，货币流通混乱银行间债权债务关系复杂化时有“挤兑”引发银行信用危机银行的破产使得国民经济动荡加剧，金融危机频繁爆发9.1 中央银行的产生和发展中央银行产生的背景与要求中央银行是适应商品经济发展的产物，其建立的必要性如下：统一银行券发行稳定国内信用关系，促进统一市场形成建立全国统一清算系统权威、公正，且实现规模经济商业银行最后贷款人防范挤兑行为对整个银行系统的影响金融管理、监督需要解决的问题：银行券发行银行间清算挤兑问题经济调节和金融监管政府融资问题9.1 中央银行的产生和发展中央银行的产生和发展萌芽时期（都不算真正的中央银行）1656年，瑞典国家银行成立，最早具有中央银行之名。1694年，英格兰银行成立，最早执行中央银行职能，是近代中央银行的先驱。发展时期（分为三个阶段）第一阶段，初创时期（19th中~一战前） 1694———1697———1833———1844———1928 私有股份 排他经营 无限法偿 区域垄断 全国垄断9.1 中央银行的产生和发展中央银行的产生和发展发展时期（分为三个阶段）第一阶段，初创时期（19th中~一战前）1914年，崇尚自由竞争的美国政府成立美联储。第二阶段，高速发展时期（一战开始~二战结束）1920，布鲁塞尔会议，要求各国纷纷建立中央银行。1930，在巴塞尔成立国际清算银行，开始中央银行的国际合作。9.1 中央银行的产生和发展中央银行的产生和发展发展时期（分为三个阶段）第三阶段，完善普及时期（二战后至今）中央银行进一步全球普及，成为世界各国的基本经济制度之一。特点：组织结构国有化，英格兰银行收归国有。职责法律化，成为调节宏观经济的重要工具。国际合作进一步加强。9.1 中央银行的产生和发展中央银行制度的类型复合制央行央行和商业银行职能合二为一，国内没有独立的央行。曾经实行计划经济体制的社会主义国家们，在金融领域充分体现计划经济。单一制央行一个国家，一个央行，总分行制。80%国家都属此类，我国亦然。经济发展水平高，信用发达国家适用。9.1 中央银行的产生和发展中央银行制度的类型跨国央行制度几个国家构成货币联盟，为成员国执行央行职能，关系密切国家们适用。欧洲中央银行，1998成立，总部法兰克福。1999.1.1欧元正式启动。西非货币联盟，1962成立，总部达喀尔。中非货币联盟，1973成立，喀麦隆、乍得、刚果等5个原法属殖民地组成。东加勒比海货币区，1965成立，安提瓜、多米尼加等原英属殖民地组成。9.1 中央银行的产生和发展中央银行制度的类型准央行制度国家只设置类似央行的机构，或者政府授权几家商业银行行使部分央行职能。新加坡：通货委员会和金融管理局。沙特阿拉伯和阿联酋：金融局。香港：金管局，三家商业银行。适用范围：国家或地区较小，而且有一家或几家商业银行在以国内一直处于垄断地位。9.2 中央银行的职能发行的银行国家赋予央行垄断国内货币发行特权。既是央行设立的最初动因，亦是央行的首要、基本职能。垄断的意义：统一票面，方便商品交易防止发钞行的倒闭造成金融动荡确保货币流通的正常稳定加强央行金融宏观调控能力9.2 中央银行的职能发行的银行央行将尽力令货币供给与流通中的货币需求相适应。在现行信用货币体制下，无限制的信用发行容易引发通货膨胀，所以由央行统一发行控制货币发行量非常重要。政府承担币值稳定的责任。货币发行亦是央行调节 金融活动的重要手段。9.2 中央银行的职能银行的银行服务对象：商业银行与其他金融机构。集中保管存款准备金保证存款机构的清偿能力调整货币供应量增加央行的资金实力充当银行最后贷款人在金融动荡时期，有且仅有央行有这个能力和意愿，为金融机构最后提供贷款，挽救其命运。通过再贴现率或再抵押贷款率的调整，可以调控信用。相当于一种存款保险制度，积少成多，救危助难。9.2 中央银行的职能银行的银行组织或提供联行清算不是央行的主要职能，却是其应尽的职责节约流通费用，实现规模效应。准确掌握各商业银行的流动性。掌握社会资金运动状况，对信用进行控制调节。9.2 中央银行的职能国家的银行央行为政府管理财政收支并提供各种金融服务，而且代表政府执行金融政策并对金融业进行监管。代理国库为政府融资，提供信用支持直接贷款：短期贷款，弥补财政收支暂时性不平衡。购买公债：政府的长期贷款只能发行债券筹集，发达国家常见。透支：直接对财政放款，更易引发高通胀，发展中国家常见。9.2 中央