第二章 证券交易程序-资金存取及结算流程.pdfVIP

2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券交易 第二章 证券交易程序 知识点：资金存取及结算流程 ● 定义： 资金存取及结算流程分为九个步骤 ● 详细描述： 1.客户从银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过存管银 行或证券公司提供的转账通道发出转账指令；银行减少对客户银行结算账户 余额，增加客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额 ，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。 2客户证券交易由证券公司单方发起；客户通过证券公司的资金账户及 密码进行交易； 3.证券公司接到委托买卖指令对资金和证券进行校验，通 过报送交易指令； 4.中国结算公司根据交易数据生成清算交收文件，并将 清算交收文件发给证券公司 5. 证券公司根据清算数据及存管银行数据，完成客户资金的清算并更 新；向存管银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额； 6.存管银行 根据客户资金的存取数据和证券公司交易清算数据完成客户管理账户余额的 更新并