公司个人理财及财务管理知识分析.pptx

个人理财 ;第一章 ;;理财哲理故事;;小故事大道理： 两个和尚挑水吃 ;;理财失败案例;理财成功的故事;故事：李嘉成的投资回报图;李嘉诚的理财思路 一、钱的积累 20岁靠双手勤劳赚钱 20到30岁努力存钱和赚钱 30岁以后努力让钱生钱----理财 40岁以上是管钱 二、有足够的耐心 每年存1.4万,年回报20%,40年后1亿281万 每年存1万10%回报,40年后500万 三、赚第二个1000万要比第一个100万要容易得多 ;;理财是一种生活态度;理财是一种积极的生活态度;;;;小测验： 你的FQ有多高;什么是个人理财？;（１）生活理财;（２）投资理财;;个人（家庭）生命周期与生涯规划;（1）投资规划;（2）居住规划; （3） 教育投资计划;（4）个人风险管理和保险计划;（5）个人税务规划;（6）退休计划;（7）遗产规划;理财的范围;股神巴菲特;诺贝尔基金会的成功;90S大学生需补理财课;90S大学生需补理财课;90S大学生需补理财课;个人理财的职业资格;理财划师的职业介绍;理财规划师;理财规划师的功能与定位;理财规划师职业特点;理财规划师的资格要求 ;理财规划师的专业要求;理财规划师的资格认定;个人理财规划标准流程;（1）建立和界定与客户的关系 ;（2）收集客户财务数据和相关信息;（3）分析其理财目标或期望;（4）分析客户当前的财务状况 ;（5）制定综合个人理财计划 ;（6）执行个人理财计划 ;（7）监控理财计划的执行效果 ;理财金语;谢谢大家;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。2月-212月-21Thursday, February 18, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。13:46:2313:46:2313:462/18/2021 1:46:23 PM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。2月-2113:46:2313:46Feb-2118-Feb-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。13:46:2313:46:2313:46Thursday, February 18, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。2月-212月-2113:46:2313:46:23February 18, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。18 二月 20211:46:23 下午13:46:232月-21 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。二月 211:46 下午2月-2113:46February 18, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021/2/18 13:46:2313:46:2318 February 2021 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。1:46:23 下午1:46 下午13:46:232月-21