第八章金融犯罪.pptxVIP

第八章 金融犯罪与诈骗第一节 金融犯罪概述一、什么是金融犯罪金融是什么？金融： 货币的转移 资金的融通 农业社会和工业社会早期：简单的直接融资 工业社会后期：以银行信用为代表间接融资 后工业社会：股票和债券的直接融资金融本质上是以货币资金为实质对象的信用交易行为。这些交易行为的总合构成金融市场。 金融交易的复杂化，风险化—— 确保金融交易的自由和安全。—— 金融管理金融秩序的构成金融交易秩序 （横向）金融管理秩序 （纵向） 金融交易秩序是金融秩序的目的和核心，金融管理秩序是金融秩序的手段和保障。金融犯罪是核心经济犯罪 现代市场经济是信用经济 ——诚信原则是经济领域中的根本价值和最基础的行为准则 ——信用是以偿还为条件的暂时让渡价值的行为 ——信用在货币流通领域中的具体表现构成金融。金融是现代市场经济的核心。 ——金融机构是经济系统的关键结构。 ——金融是现代市场经济中最重要的宏观调控手段。货币资金融通的安全即金融安全，是一国经济安全的核心： 维护金融体系的安全与稳定； 保护投资者和存款人的利益； 保持货币稳定，防止通货膨胀； 促进经济的稳定增长。侵犯金融交易秩序或金融管理秩序的金融犯罪 ——破坏信用 ——破坏整个经济系统和经济体制二、金融犯罪包括那些 刑法第三章第四节 破坏金融管理秩序罪第五节 金融诈骗罪破坏货币管理制度票据管理制度 证券管理制度外汇管理制度信贷管理制度保险管理制度金融机构管理制度等 破坏金融秩序的犯罪 破坏金融交易秩序的犯罪破坏金融管理秩序的犯罪金融秩序本质上是金融交易秩序因为金融经济是一种信用经济，信用本身并不是财富，亦不能创造财富，它只有在金融交易过程中作为交易的代理机构，方能发挥其资金融通的作用；信用只有在金融交易阶段才能充分体现其应有的内在价值。 金融诈骗罪是最典型的破坏金融交易秩序的犯罪。另外 证券犯罪为例：内幕交易泄漏内幕信息罪，编造并传播证券虚假信息罪，诱骗投资者买卖证券罪，操纵证券交易价格罪金融管理金融管理活动是在金融交易活动基础上而产生和发展的，其实质是国家运用公权力保障金融业的平等权不被消极的自由权所吞没，实现消极自由与积极自由相结合的金融市场的真正自由交易。金融管理过程应当适应金融交易过程，而不是相反。 破坏银行交易秩序罪 破坏证券（证券、期货、基金）交易秩序罪 破坏信托交易秩序罪 破坏保险交易秩序罪。 破坏银行管理秩序罪 破坏证券（证券、期货、基金）管理秩序罪 破坏信托管理秩序罪 破坏保险管理秩序罪。第二节 经济诈骗犯罪一、诈骗犯罪 中华人民共和国刑法第266条：诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。推销货物为名的诈骗活动 以出售手机监听卡为手段的网络诈骗 河南一副局长谎称能办“采矿证”诈骗138万被批捕 利用怀孕诈骗黑诊所 美国加州一高校涉嫌签证诈骗 大量留学生面临遣返 北电教师遭开除后以帮人上学为名诈骗数十万 “长寿之星”选秀被控诈骗百万 33名嫌犯被刑拘 电信诈骗利用亲情利用财产诱惑恐吓类周正龙被判刑２年半缓刑3年判周正龙犯诈骗罪 判处有期徒刑2年 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 规定了5种情形酌情从严惩处：通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；以赈灾募捐名义实施诈骗的；诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。 诈骗的本质特征 抢劫、诈骗、盗窃，大多属于财产案件，都是用非法手段弄钱。 抢劫一般来说是明火执仗，即以非秘密的、暴力的手段弄钱； 盗窃一般来说是乘人不备，讲究技能，即以秘密的、非暴力的手段弄钱。 诈骗的本质特征是欺骗，一为公开，二为文明，即一般以非秘密的、非暴力的手段获取钱财。 诈骗实际上是各取抢劫、盗窃的一半所组合，并以此联系于、区别于抢劫、盗窃。诈骗的具体运行规律□利用事主缺陷心理以售其奸；□依靠制造假象以创造条件；□从骗取事主信任转入骗取事主钱财。●换言之就是：“三三两两”：△两厢情愿；△两头造假；△两段骗取。诈骗的一般技能 诈骗的成功主要依靠行骗者的技能。骗术的技能，一是胆大心细，二是巧舌如簧，三是高超演技。 ●胆大心细。骗子胆大心细，遇事不慌，临危不惧，是什么样的台都敢上什么样的话都敢说，什么样的人都敢骗。 ●巧舌如簧。骗子一般能说会道，巧言令色，上知天文地理，下知鸡毛蒜皮，凭借三寸不烂之舌，焉知“忽悠”了多少人。 ●高超演技。行骗如演戏。从一定角度上说，骗子是演员，演员是骗子。骗子可以是一流的演员，而演员不一定是一流的骗子。演员骗你的泪水，让你流出眼泪一大把；骗子骗