2019年银行业运行基本情况.docx

2012 年银行业运行基本情况 2012 年，银行业贯彻落实国家宏观调控政策，改进实体经济金融服务，努力提升经营管理水平，严守风险底线。虽然受经济增长放缓、企业经营出现困难等因素影响，部分行业、领域和地区的信用风险有所显现，但银行业总体风险可控，整体呈稳健发展态势。 一、运行状况 (一)资产规模持续增长，组织体系更加健全 资产负债规模持续增长。截至年末，银行业金融机构资产总额 133.62 万亿元，比年初增加 20.33 万亿元，同比增长 17.9%;负债总额 124.95 万亿元，比年初增加 18.87 万亿元，同比增长 17.79%(见图 2-1)。五家大型商业银行资产占比 44.93%，比上年下降 2.41 个百分点，股份制商业银行、城市商业银行、农村金融机构 ( 包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社 )资产占比分别比上年提高 1.4 个、0.46 个和 0.3 个百分点。 存贷款保持平稳增长。 截至年末， 银行业金融机构本外币各项存款余额 94.29 万亿元，比年初增加 11.63 万亿元，同比增长 14.06%; 各项贷款余额 67.28 万亿元，比年初增加 9.11 万亿元，同比增长 15.66%(见图 2-2)。 从期限上看，企业短期贷款及票据融资同比多增 1.69 万亿元， 中长期贷款同比少增 0.68 万亿元。定期存款同比多增 0.94 万亿元， 活期存款同比多增 0.27 万亿元。从贷款投向上看，与项目投资密切 相关的企业固定资产贷款比年初减少 522 亿元，经营性贷款比年初增加 2.89 万亿元。 组织体系更加健全。中小银行业金融机构快速发展，机构种类、 数量和市场份额继续上升，市场集中度趋于下降，竞争程度深化。截 至年末，共有城市商业银行 144 家、农村商业银行 337 家、农村合作银行 147 家、农村信用社 1927 家、村镇银行 876 家(开业 800 家，筹建 76 家)。 (二)薄弱领域的信贷支持力度加大，促进经济发展方式加快转变 着力促进经济结构调整。 银行业金融机构积极落实信贷政策与产业政策，推动经济结构调整和经济发展方式转变。 支持国家创新体系建设， 促进新能源、 新材料等战略新兴产业创新发展。 加快构建绿色金融体系，推动节能减排，投向战略性新兴产业、绿色经济、节能环保等领 域的贷款明显增长 ;严控高污染、高能耗和产能过剩行业的信贷投放， “两高一剩冶贷款余额不断下降。有效落实国家改善民生、提振进出 口和扩大内需等政策要求。 不断提升金融服务 “三农冶的能力。截至年末，银行业金融机构涉农贷款余额 (不含票据 )17.62 万亿元， 同比增长 20.7%，高出同期各项贷款(不含票据 )增速 5.6 个百分点(见图 2-3)。农村信用社资本实力明显加强，财务状况继续改善，连续 8 年实现利润大幅增长。村镇银行、贷款公司和农村资金互助社三类新型农村金融机构不断发展， 提高了农村金融市场的竞争程度。全国所有省 (自治区、直辖市 )均实现基础金融服务空白乡镇全覆盖， 24 个省份实现机构和服务两个全覆 盖。 进一步改善对小微企业金融服务水平。 进一步改善对小微企业金融服务水平。 在国家政策引导下， 商业 银行普遍强化小微企业金融服务， 提高放贷审批效率， 提高小微企业 不良贷款容忍度，小微企业贷款保持较高增速。截至年末，小微企业 贷款余额 11.87万亿元，同比增长 16.6%，比同期大、中型企业贷款增 速分别高 8个和1个百分点 (见图2-4)。 全年新增小微企业贷款 1.71万亿元，占企业新增贷款的 36%，占全部新增贷款的 18.8%。截至年末，全国共有小额贷款公司 6080家， 新增1798家;贷款余额 5921亿元，新增贷款 2005亿元，对缓解小微企 业融资难问题发挥了积极作用。 (三)各项改革稳步推进，银行业科学发展水平进一步提高大型商业银行改革继续深化。 中国工商银行、 中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行继续深化改革，公司治理进一步完善，有效的决策、执行、制衡机制逐渐形成，经营结构不断调整，业务创新力度加大，各项业务保持稳健发展。截至年末，五家大型商业银行的资本充足率分别为 13.57%、12.55%、13.13%、14.07%和13.97%，不良贷款率分别为 0.84%、 1.31%、1.04%、0.87%和0.91%，全年实现净利润分别为 2333.9亿元、 1451亿元、 1296亿元、 1927亿元和 538亿元，同比分别增长 14.8%、 17.5%、10.5%、13.2%和6.8%。大型商业银行跨国经营取得新的重大突破。2012年至2013年初，中国工商银行设立巴西子行、中国农业银行设立纽约分行以及中国银行设立芝加哥分行的申请获得境