洗钱反洗钱基础知识介绍课件.ppt

案例 2 ：重庆建工集团原副总李某受贿案 启示 （一）严格现金管理。 （二）银行应加强资金监测。 （三）人民银行应加强与执法部门的合作。 案例 3 启示 （一）银行客户身份识别和社保部门养老保险发放存在漏洞。 （二）通过对金融机构报告的分析，可以发现有价值的线索。 （三）通过深入调查，可以进一步核实判断。 （四）利用反洗钱协调机制，加强与公安部门联系，及时协助破获案件。 案例 3 ：社保局职工宋某贪污社保资金案 2007 年 4 月 2 日，人民银行德阳中心支行反洗钱部门接到建行德阳分行反洗钱部门报告： 2007 年 4 月 1 日上午，一名男性客户持“游江”的身份证到建行德阳分行下南街储蓄所办理个人结算 账户开户，开户当日从建行广汉支行营业部自动柜员机上向该账户转账数十笔，金额达 10 余 万元。 4 月 2 日，在建行广汉支行西湖路营业所和建行广汉支行东西大街东一段营业所，通过 柜台取现的方式共支取现金 3 笔，合计 8 万元。 反洗钱人员对银行提供的有关资金进行了认真分析，发现了很多疑点：第一，使用虚假身 份证开户。该账户开户时提供的身份证复印件上有效期为 15 年，由此判定该身份证有可能为 “假身份证”；第二，该账户交易活动存在分散转入、集中转出的特点。该户在 4 月 1 日开户当 日从建行广汉支行营业部自动柜员机上向该账户转账数十笔，金额达 10 余万元。 4 月 2 日通 过柜台取现的方式从该账户支取现金近 10 万元。通过该账户的交易记录发现，除了 4 月 1 日有多个账户向该账户转款外， 4 月 2 日、 4 月 3 日又有 5 个账户继续向该账户转 款，金额为 44000 元。第三，通过调查得知，向该账户转款的账户均是广汉市社保 局用于发放养老保险的账户，并查明这些人均未购买过社会养老保险，也未在建行 开立过账户。 通过上述分析，反洗钱人员认为该户涉嫌洗钱交易，随即报告公安部门，并积 极协助和配合公安部门的调查工作。公安部门在当地人民银行和建设银行的密切配 合下，展开缜密细致的调查。经调查发现，该男子是广汉市社保局职工宋某。宋某 利用职务之便，通过冒用他人身份虚增社保局发放养老金的账户，然后利用假身份 证件到异地开立个人结算账户开户，通过自动柜员机将虚增社保账户内的资金转入 该账户，最后以在银行柜台支取现金的方式贪污社保资金。 2007 年 4 月 5 日，公安部 门将宋某及时抓获。截至案发，宋某用类似方法共骗取社保资金约 40 余万元。 案例 3 ：社保局职工宋某贪污社保资金案 案情分析 该案件是典型的贪污犯罪洗钱案件。犯罪嫌疑人宋某贪污社 保资金并转移非法所得的过程分为如下几个步骤： 第一，宋某身为广汉市社保局职工，熟悉和了解社保局发 放养老金的流程和漏洞，同时能够接触发放养老金账户的信息。 于是就利用职务之便，通过冒用他人身份的方式，在银行开立 账户，并在社保局内虚增为发放养老保险的账户。 第二，待养老保险金被发放到宋某虚增的账户后，宋某就 利用 ATM 机的转账功能将这些账户内的资金转入其利用假身份 证开立的个人结算账户内，转移非法资金。 第三，最后，宋某通过柜台支取现金的方式将资金转移出 来，达到掩盖非法资金来源的目的。 案例 3 ：社保局职工宋某贪污社保资金案 案情分析 该案件是典型的贪污犯罪洗钱案件。犯罪嫌疑人宋某贪污社 保资金并转移非法所得的过程分为如下几个步骤： 第一，宋某身为广汉市社保局职工，熟悉和了解社保局发 放养老金的流程和漏洞，同时能够接触发放养老金账户的信息。 于是就利用职务之便，通过冒用他人身份的方式，在银行开立 账户，并在社保局内虚增为发放养老保险的账户。 第二，待养老保险金被发放到宋某虚增的账户后，宋某就 利用 ATM 机的转账功能将这些账户内的资金转入其利用假身份 证开立的个人结算账户内，转移非法资金。 第三，最后，宋某通过柜台支取现金的方式将资金转移出 来，达到掩盖非法资金来源的目的。 案例 3 ：社保局职工宋某贪污社保资金案 案情分析 该案件是典型的贪污犯罪洗钱案件。犯罪嫌疑人宋某贪污社 保资金并转移非法所得的过程分为如下几个步骤： 第一，宋某身为广汉市社保局职工，熟悉和了解社保局发 放养老金的流程和漏洞，同时能够接触发放养老金账户的信息。 于是就利用职务之便，通过冒用他人身份的方式，在银行开立 账户，并在社保局内虚增为发放养老保险的账户。 第二，待养老保险金被发放到宋某虚增的账户后，宋某就 利用 ATM 机的转账功能将这些账户内的资金转入其利用假身份 证开立的个人结算账户内，转移非法资金。 第三，最后，宋某通过柜台支取现金的方式将资金转移出 来，达到掩盖非法资金来源的目的。 案例 3 ：社保局职工宋某贪污社保资金案 案情分析 该案件是典型的贪污犯罪洗钱案件。犯罪嫌疑人