风控部管理方案办法.doc

风控部管理优质方案办法 风控部管理优质方案办法 风控部管理优质方案办法 风控部管理方法 第一章 总则 第一条 为促使公司增强内部风控管理， 有效辨别和主动管理、 防备、处理业务风险，依据公司《风险控制管理方法》 、《风险评估管理方法》、《组织管理制度》和其余有关规定，拟订本制度。 第二条 公司风控管理的目标是经过建立风险控制管理系统， 提升全体职工的风险意识，成立有效躲避风险的长效体制，保证公司依法经营、合规运作，促使公司的可连续发展。 第三条 本制度所称风控是指公司及职工的经营管理和行为应切合国家的法律、法例、规章及其余规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及 行业公认并广泛恪守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法例和准则” ）。本制度所称业务风险是指公司或职工的经营管理或行为违犯法律、 法例或操作准则而使公司遭到财富损失或名誉损失的风险。 第四条 本制度所称风控管理是指公司拟订和执行风险控制管理制度， 成立风险控制管理体制，培养风险管理文化，防备业务风险的行为。 风控管理是公司管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。 第六条 公司风险管理应依照以下原则： （一）全员全面风险管理原则： 公司在制度建设和业务流程设计上， 经过完美有关风控管理制度与体制， 使风控管理系统覆盖公司所有业务、 各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有职工，贯串决策、执行、监察、反应等各个环节。 （二）适用有效原则：公司风控管理的实行应从公司的业务规模、组织构造、发展状况、公司文化等实质出发，兼备成本与效率，增强有关风控管理制度、流程设计的可操作性，提升风控管理的有效性。 （三）独立性原则： 公司风控管理从制度、 组织和人员安排上保证风控管理的独立性，并依照双线分别、 多线制衡的模式， 使风控管理部门与其余部门一同踊跃促使与经营管理的有效制衡。 （四）科学创新原则： 在公司已形成的管理方法微风险管理文化的基础上， 踊跃借鉴国内外同行的先进经验， 科学地经过制度性与灵巧性的联合， 对公司风控管 1 理的定位、组织、体制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展供给支持。 第二章 风控部岗位设置及职责 第七条 公司建立风控部， 辅助风控总监工作， 对业务展开和业务操作的合规性进行审察、监察和检查，执行监察检查、审察、咨询、教育培训等风险控制管理职能，依照公司规定执行以下职责： 1、负责对看管项目进行合法性、合规性和真切性的审察，主要审察出质人或贷 款人供给资料的完好性、贷款手续的合法合规性及项目检查的正确性和合理性、 质押物根源的合法性、 质押物价值的真切性， 监察质押物价钱的市场改动及发展 趋向等； 2、依据项目检查的资料、实地核查的资料，剖析项目的优势和存在的风险，并 提出风险控制举措，拟写《风险剖析报告》 ； 3、负责在受权范围内对公司风险管理制度系统、业务操作流程的建设及实行跟 踪、完美。 4、负责对看管时期有关环节风险管理的追踪，实时反应各看管点的动向信息； 对看管项目进行综合风险评估，填写《风险评估报告》 ，明确风险防控举措，并参加风险事件的处理过程。 组织有关部门学习风险管理制度、 业务操作流程以及业务操作指南， 辅助人事 部门展开对职工的入职培训和在岗培训。 编制公司风险管理报告， 剖析看管项目整体风险， 总结风险管理经验教训， 思虑风险管理新方法，促使公司风险管理制度渐渐成熟，风险管理水平常趋一流， 看管业务迅速健康发展。 审察公司业务合作协议合规性、合法性，监察有关合同或协议的执行状况； 第八条 风控手下设风控总监 1 名，风控部经理 1 名，风控专员数名 第一节 风控总监 第九条 风控总监负责拟订详细的风控管理制度及业务操作流程并监察执行，详细执行以下职责： （一）依据董事会赞同的风控管理基本政策，成立健全公司风控管理组织架构，建立风控管理部门，并为其执行职责供给充足条件； 2 （二）拟订详细的风控管理制度并监察其有效执行； （三）明确风控部门与其余内部控制部门之间的职责分工； （四）向董事会（风险控制委员会）提交公司半年度、年度风控报告； （五）组织内部有关人员和部门对公司风控管理的有效性进行评估， 实时解决风 控管理中存在的问题；评估每年不得少于一次； （六）公司规定的其余合职责。 第二节 风控部经理 第十条 公司风控部经理的合规职责： （一）执行法律、法例和准则，监察管理本部门及职工执业行为的合规性，对本部家风控管理的有效性肩负责任； （二）自行或依据风控总监的督导，评估、拟订、改正和完美本部门内部管理制度和业务流程； （三）按期对本部家风控管理制度及流程的有效性及合规管理的执行状况等进行自查和评论，并按规定向风控总监报告； （四）发现本部门违纪违规行为或存在风险隐患时主