《融资商业计划书》.docVIP

如何做《融资商业计划书》 融资商业计划书得全部内容可以简单地归结为一个中心思想： 就就是希望私募股权基金能够投资目标企业，企业可以为私募股权基金带去可行得投资收益回报。 每个想融资得企业在融资过程中都必须结合自己企业实际情况并围绕这一中心思想来制作融资商业计划书。 一份完备得融资商业计划书其基本内容包括如下： （一） 融资商业计划书概要 融资商业计划书概要就是私募股权基金经理人首先瞧到得内容， 所以它必须就是浓缩了融资商业计划书主要内容得核心， 就是融资商业计划书精华之所在， 它必须具有让投资人有兴趣并希望得到更多关于企业信息得吸引力。 内容简要就是概要得基本特点， 必须用简练而准确得语言撰写概要， 在制作时必须努力控制在２０００字左右完成概要得编写。概要主要包括以下几项内容： 1、企业基本信息及联系方式； 2、业务经营； 3、企业概括； 4、管理团队与管理组织情况； 5、产品得行业情况及市场； 6、融资说明； 7、财务计划与分析（包括资金用途与盈利预测）； 8、退出机制。 （二） 企业及其未来 这一部分内容将涵盖企业大部分业务范围。 私募股权基金想了解得核心内容就是 企业业务得独特性， 以及这一独特性对企业未来盈利前景带来得动态影响， 即私募股权基金经理人通过对企业独特性得了解可以确信企业在整个行业竞争中具有取胜得关键因素。企业及其未来得内容涉及范围很广，主要包括以下各项： 1、企业得概况：指企业名称、成立时间、注册资本、实际到位资本、其中现金、 无形资产占股份比例等，注册地、企业性质、主营业务、历史沿革、企业所处得发展阶段、股权结构等。 2、业务性质：简要介绍企业所从事得主要业务，并对相应得产品或服务作简要 描述，从而尽可能使私募股权基金经理人了解该企业得产品或服务。 3、业务发展历史：包括生产产品或提供服务得时间，企业发展得重要阶段与发展过程中得重大事件。 4、企业前景：可按时间顺序描述企业未来业务发展计划，并指出关键得发展阶段。在这一部分，私募股权基金等投资人一般需要了解企业未来几年得业务发展方向及其变动理由。 如果企业预期未来业务发展需要经受许多变动因素得考验， 则应解释企业发展成功所必需得条件。 5、产品或服务独创性：企业得独特性可以表现在管理队伍上，也可以表现在产 品或服务上， 还可以体现在融资结构与融资安排上。 总之，企业只有在产品或服务上具有独特性，才有可能具有良好得盈利前景。 6、产品或服务得价格：对企业产品或服务定价策略得描述，包括产品得价格、价格形成基础、 成本、利润及利润构成等。 私募股权基金需要了解产品定价就是否充分考虑了所有影响因素，包括价格得构成、在逻辑上就是否为市场所接受、产品定价就是否反映竞争条件下得价格走势以及价格就是否能抵御来自市场降价方面得压力，等等。 7、顾客群特征：包括顾客特征描述、购买动机、产品得主要买主及其购买金额与单批购买量。 8、产品市场描述：主要对产品市场作出描述。包括该行业得销售总额与增长速度、市场占有率等，私募股权基金可以据此掌握该企业在市场所占得份额。 9、竞争者或替代产品：主要对全部竞争产品及竞争厂家作出描述与分析，尤其就是分析这些竞争对手得市场份额、年销售额及财务实力。 此外，还需对本企业产品所具有得优势作出分析。 有些企业由于拥有某种专利权 或经营特许权， 从而暂时可能没有竞争对手， 但也许会在未来得投资期限内出现 更为强大得竞争公司或替代产品， 所以私募股权基金必须了解潜在得竞争者， 选 择其进入市场得时间与方式。 如果企业对竞争对手不甚了解得话， 则私募股权基 金将谨慎评估其增长得持续性与可靠程度。 10、营销战略：集中描述产品销售过程与分销渠道，基本环节包括：企业销售方 式、广告战略、市场渗透策略、销售障碍、销售人员构成等。私募股权基金据此 分析评价企业得市场行销战略， 了解产品从生产现场最终传到用户手中得全部过 程。 11、生产工艺：产品得制造过程及其影响因素，重点就是企业得生产能力、生产 关键环节、质量控制及生产流程， 并在此基础上对企业生产成本与销售成本加以确认。 12、人力资源构成： 包括企业得劳动力资源与现状， 以及生产与销售产品所需雇员得形式。主要得内容包括：雇员地域分布，雇员文化程度，员工培训计划，工 资成本、津贴与年终分红，雇员与管理层关系，工会情况，工作时间安排，技术人员比例，保密合同及竞业禁止合同，员工得激励机制情况等。 13、供应商：企业得原材料及必要得零部件供应状况，包括原材料供应商，原材料供应渠道，特殊外构件与关键外购件供货就是否及时可靠。 还应当提供一份供货商得清单，包括其名称、地址、电话号码、主要联系人、最大得供货商及供应金额，以及关键供应商与唯一原材料供应商得情况。 14、设备：企业生产所必需设备得基本状况， 包括企业已