资产配置及客户需求挖掘培训课件 .pptx

资产配置及 客户需求挖掘;;风险和收益;平滑波动的方法;;什么是资产配置？;为什么要资产配置？;9、要学生做的事，教职员躬亲共做；要学生学的知识，教职员躬亲共学；要学生守的规则，教职员躬亲共守。7月-217月-21Monday, July 5, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。21:20:1821:20:1821:207/5/2021 9:20:18 PM 11、一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。7月-2121:20:1821:20Jul-2105-Jul-21 12、要记住，你不仅是教课的教师，也是学生的教育者，生活的导师和道德的引路人。21:20:1821:20:1821:20Monday, July 5, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。7月-217月-2121:20:1821:20:18July 5, 2021 14、谁要是自己还没有发展培养和教育好，他就不能发展培养和教育别人。05 七月 20219:20:18 下午21:20:187月-21 15、一年之计，莫如树谷；十年之计，莫如树木；终身之计，莫如树人。七月 219:20 下午7月-2121:20July 5, 2021 16、提出一个问题往往比解决一个更重要。因为解决问题也许仅是一个数学上或实验上的技能而已，而提出新的问题，却需要有创造性的想像力，而且标志着科学的真正进步。2021/7/5 21:20:1821:20:1805 July 2021 17、儿童是中心，教育的措施便围绕他们而组织起来。9:20:18 下午9:20 下午21:20:187月-21 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二一年六月十七日2021年6月17日星期四 3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。10:516.17.202110:516.17.202110:5110:51:196.17.202110:516.17.2021 4、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right. ----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行6.17.20216.17.202110:5110:5110:51:1910:51:19 5、You have to believe in yourself. Thats the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Thursday, June 17, 2021June 21Thursday, June 17, 20216/17/2021 ? ;资产配置的一般步骤;配置方法：依据年龄;配置方法;核心-卫星法;;看不懂基金，就学不会配置;把握基金风险收益的三个重要指标;投资标的;投资标的懂多点：股债细类划分;易方达偏股基金风格特征;投资比例;投资策略;三个指标：易方达旗下基金举例;基金重要风险指标和配置指标;（1）标准差;易方达旗下基金标准差举例;（2）VAR值;易方达旗下基金VAR值示例;看第三方现成数据了解基金;（3）相关系数;低相关度配置优化风险收益的案例;大类资产相关度的参考数据;易方达旗下指数基金相关度;组合配置逻辑;;H股ETF联接;申购费;H股：全球资本投资中国的窗口;香港市场最具知名度和代表性的指数之一 恒生银行子公司恒生服务有限公司编制，于1994年8月8日推出，基本代表了在香港上市中国企业的市场表现 恒生中国企业指数HSCEI的编制方案 成份股由市值最大、成交最活跃的40只H股组成 采取自由流通市值加权的方法，每只成份股规定10%的权重上限 每季度进行一次成分股调整 成份股市值容量大，成份股成交活跃 目前，香港联交所上市的H股市值约4.1万亿，是中国优秀企业的境外聚集地，HSCEI流通总市值约占港交所总市值的20%，覆盖了90%的H股市值 恒生国企指数香港流通总市值达3.7万亿港币，今年以来日均成交额为142亿港币，约占香港股市总成交额的34%，占H股成交总金额的8