银行假存折事件应急预案.doc

PAGE 10 - 陕西省邮政金融假存折事件处理应急预案 为预防或最大程度地减少假存折事件可能带给邮政金融企业的经济损失，以及可能带给造成邮政金融客户利益的损害，维护国家金融稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国突发事件应对法》、《银行业突发事件应急预案》、集团公司《关于印发突发公共事件应急预案的通知》等有关法律、法规和制度，制定本预案。 一、适用范围 本预案适用于本省各邮政金融机构、网点（包括一类、二类、代理储蓄网点）。 二、假存折事件定义 假存折事件是指犯罪分子采取印制假存折或在真存折上采取涂改、挖补等手段，盗用客户存折账户信息，冒用邮政金融客户身份，盗取客户账户资金的不法行为，给邮政金融企业造成较为严重的社会负面影响。 三、工作原则 各邮政金融机构在处置突发事件时，应遵循下列原则： （一）遵循属地负责，稳妥原则。在假折事件处置过程中，各邮政金融分支机构应结合本地实际情况，做到依法、快速、高效、稳妥。 （二）遵循专人负责，及时上报原则。在假折事件处置过程中，各邮政金融分支机构必须由专人负责假折事件的跟踪处理，并须及时向上级主管部门汇报假折事件处理进展情况，确保信息沟通顺畅。 （三）遵循统一指挥，协调配合原则。在假折事件处置过程中，要建立强有力的指挥体系，加强各部门间的组织协调工作，做到令行禁止。各部门、各机构应按照自身的权限和职责各司其职，服从上级指挥。 （四）遵循将因假折事件造成不良社会影响降到最低限度的原则。 各邮政金融分支机构在发生假折事件后要积极寻求新闻媒体支持，维护企业形象。一旦假存折事件被新闻媒体曝光，邮政金融企业要指定专人在第一时间与相关媒体进行沟通，引导媒体客观、公正报道，尽最大努力将因假折事件造成不良社会影响降到最低限度。 四、组织体系和职责 （一）组织体系 1.成立省、市两级假折事件应急预案领导小组，应急预案领导小组成员与省、市邮政金融资金案件专项治理委员会成员一致。 2.省级假折事件应急预案领导小组下设办公室，办公室主任由省分行行长担任，成员部门由省公司代理金融部、安保部、省分行个金部、渠道部、风险合规部、审计部组成。各成员部门在领导小组的统一部署和领导下，负责处理各自职责范围内的相关应急工作，提出相应的应急处置建议和措施，完成领导小组交办的工作。 3.市级假折事件应急预案领导小组下设办公室，办公室主任由市分行行长担任，成员部门由市局代理金融部、安保部门、市分行渠道部、个金部、风险合规部、审计部组成。各一级支行为市分行领导小组的执行小组，组长由各一级支行行长担任。 （二）职责 1.领导小组的职责 （1）统一领导和指挥假折事件应急处置工作。 （2）决定启动、终止假折事件应急预案。 （3）负责向地方政府、司法机关、人民银行、银监会等相关部门的汇报和协调工作。 （4）决定重大的处置措施和新闻报道的重大事项。 2.领导小组办公室的职责 （1）假折事件应急预案的拟定、修改和报送工作。 （2）接收、处理、上报、通报有关信息资料。 （3）收集、保管有关档案资料。 （4）完成领导小组交办的其他事项。 3.领导小组成员部门的职责 各成员部门在领导小组的统一部署和领导下，负责处理各自职责范围内的相关应急工作，提出相应的应急处置建议和措施，编制本部门假折处置预案，完成领导小组交办的工作。 五、预防机制和措施 各级分支机构要针对假折事件，完善预防机制，开展风险分析，做到早发现、早报告、早处置。 （一）各级邮政金融机构在成立假折事件应急预案领导小组的基础上，须确定专人具体负责网点假折事件应急预案的落实和具体执行工作。 （二）各邮政金融网点负责人要组织相关人员认真学习假存折的识别、假存折事件防堵的相关专业知识，并检查存折鉴伪仪的完好、使用情况，确保假存折防范措施有效落实。 （三）在用户办理业务时，为防范风险，网点风险经理、大堂经理、安保人员、柜台经办人员等要提醒用户对初始密码进行修改。 （四）在用户办理业务时提醒用户注意周围环境安全;并可以提示用户，加办短信息业务可以帮助用户更好地管理自己的账户资金。 （五）检查客户是否遵守1米安全警戒线的规定，营业人员要及时提醒客户进行密码保护。 （六）定期检查监控录像是否正常，保留时间是否复合规定。 六、信息报告 （一）信息报告的基本原则 （1）及时性：最先获悉假折事件发生的机构或个人，应当在第一时间内按规定报告相关部门或机构。应急处置过程中，还应及时续报有关情况。 （2）准确性：报告内容要客观真实，不得主观臆断。 （3）规范性：报告内容要尽可能具体、细致、规范。 （二）信息报告的主要内容 （1）事件所涉及的机构名称、地点、时间。 （2）事件的发生原因、性质、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况。 （3）事态发展趋势、可能