管培生2017伍少欣特种业务介绍.pptxVIP

;;一、业务概述;一、业务概述;旧核心系统不支持针对监管需求设置灵活的账户限制方式，如目前仅支持只收不付、不收不付，不支持只付不收。新核心系统可针对监管要求对账户资金收付进行只收不付、不收不付、只付不收的监管控制。 旧核心仅支持个人账户的强制扣划。新核心实现了单位账户与个人账户的强制扣划，对于圈存、冻结、挂失、监管状态下的账户，允许在符合规定、条件，且无需撤销特种业务的情况下执行扣划款项操作。 旧核心不支持对特种业务状态的账户是否计息的选择。新核心支持正常状态与司法冻结状态账户被强制扣划时选择是否计息。 旧核心系统中“挂失新开”与“卡/折/单更换”交易功能按介质拆并至新核心“借记卡补/换卡”与“个人折/单更换”交易中。 ;旧核心不支持设置灵活的生效日、失效日（目前是到期解除日），失效日执行不支持灵活的选择（手工执行、系统自动执行）。新核心支持特种业务生效日、失效日的灵活设置，支持对失效日执行手工撤销、系统自动撤销的选择。 旧核心特种业务交易分散，核心特种业务管理登记簿信息不完整，如部分特种业务（理财圈存）没有登记簿，部分系统自动发起与柜台渠道发起特种业务登记簿不同，不便于管理。新核心增加特种业务综合交易，支持所有特种业务的交易管理（统一入口）；统一所有特种业务登记簿，记录完整的特种业务信息。 旧核心不支持特种业务批量处理。如司法要求对大批量的可疑账户进行批量冻结，目前须逐笔提交。新核心支持批量冻结。 ;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;请扫描账户看管通知书及相关业务资料！;;三、交易说明;三、交易说明;;;;;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;;;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;;;;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;;;;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;;;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;业务凭证处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印??用凭证（中号）一联。 注意事项 手工解圈处理，必须在原圈存机构或所属账务中心办理。解圈存交易原则上只允许圈存明细查询交易联动到解圈存交易。 在办理圈存处理时，如果遇到其他特种业务交叉情况，依据特种业务交叉、优先管理》中的“优先级设置”规则处理。 账户的圈存与解圈存记录可通过特种业务登记簿查询。 ;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;三、交易说明;;三、交易说明;三、交易说明;;三、交易说明;;三、交易说明;特种业务编号规则 新核心：4位年份+9位顺序号，按分行内排序。 旧核心（存量数据移植）：0+6位机构号+6位特种业务编号（旧编号） 岗位控制 办理账户支付监管设置、账户冻结、通过录入客户账户进行的强制扣划时，中心前台综合业务受理岗可以对辖内账户进行上述业务处理，综合受理岗/零售受理岗只能对本机构账户进行上述业务处理； 账户支付监管的解除及变更、账户解冻及冻结变更、通过特种业务编号进行的强制扣划必须在原办理账户支付监管、账户冻结的机构办理。 ;冻结业务规则 被执行单位或个人存款账户余额小于有权机关执行文件规定冻结金额的，应按照执行文件规定金额办理冻结手续。 人民法院多次查封、扣押、冻结应遵循轮候机制，由系统自动处理，全部司法冻结、部分司法冻结可以先后提交，按照设置时间先后顺序设置轮候顺序。 优先设置规则：其他普通业务冻结允许司法冻结，司法冻结优先于普通冻结。在有司法全部冻结与普通全部冻结的情况下不允许做普通部分冻结；在有司法部分冻结与普通部分冻结情况下允许普通部分超额冻结。 司法冻结情况下，账户正常匡息，但不结计利息，待强制扣划时再进行是否计息处理或账户解冻后再进行补计息。 ;冻结业务规则 司法冻结变更时，若变更后冻结金额小于原冻结金额系统允许操作，若变更后金额大于原冻结金额则系统拒绝，需由柜员对超出原冻结金额部分资金进行手工冻结。 有权机关在冻结期满未办理续冻手续的，视为自动解除冻结。会计经理找出原“协助冻结存款通知书”等资料，一并交经办柜员办理解冻手续，并在原“协助冻结存款通知书”上注明解冻情况（写上“冻结期已满，未接到有权机关续冻手续，现予以解冻，并注明具体时间”字样，由会计经理签章确认）。 ;强制扣划业务规定 司法冻结权限高于普通冻结。法院等有权机关对挂失、普通冻结、圈存等原因导致的异常账户，可直接强制进行扣划。 各营业机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户（户名应包含有权机关名称），不得提取现金。 根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第十三条规定，“金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位