AFP案例分析__刘荣先生的理财报告书 .pptxVIP

理财规划的目的：规划购房，子女教育,投资与退休等一般性需求;相关基本假设;理财目标顺序表;;家庭资产负债表;资产负债比例图;家庭现金流量表;9、要学生做的事，教职员躬亲共做；要学生学的知识，教职员躬亲共学；要学生守的规则，教职员躬亲共守。7月-217月-21Monday, July 5, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。07:40:1407:40:1407:407/5/2021 7:40:14 AM 11、一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。7月-2107:40:1407:40Jul-2105-Jul-21 12、要记住，你不仅是教课的教师，也是学生的教育者，生活的导师和道德的引路人。07:40:1407:40:1407:40Monday, July 5, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。7月-217月-2107:40:1407:40:14July 5, 2021 14、谁要是自己还没有发展培养和教育好，他就不能发展培养和教育别人。05 七月 20217:40:14 上午07:40:147月-21 15、一年之计，莫如树谷；十年之计，莫如树木；终身之计，莫如树人。七月 217:40 上午7月-2107:40July 5, 2021 16、提出一个问题往往比解决一个更重要。因为解决问题也许仅是一个数学上或实验上的技能而已，而提出新的问题，却需要有创造性的想像力，而且标志着科学的真正进步。2021/7/5 7:40:1407:40:1405 July 2021 17、儿童是中心，教育的措施便围绕他们而组织起来。7:40:14 上午7:40 上午07:40:147月-21 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二一年六月十七日2021年6月17日星期四 3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。10:516.17.202110:516.17.202110:5110:51:196.17.202110:516.17.2021 4、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right. ----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行6.17.20216.17.202110:5110:5110:51:1910:51:19 5、You have to believe in yourself. Thats the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Thursday, June 17, 2021June 21Thursday, June 17, 20216/17/2021 ? ;收支储蓄表;计算2010年家庭可支配收入;家庭可支配收入表;财务分析表与??务诊断;风险评测表;风险态度评分表;风险矩阵表;客户风险属性分析;结婚准备金规划;;购房规划表;第一次换房规划;第二次换房规划;子女教育金规划;退休规划;投资规划——进行合理的资产配置;冒险型投资理财组合;;; 投资规划产品推荐;投资规划推荐产品;保险规划表;保险规划表;保险产品推荐;理财目标三方案;理财目标三方案;理财目标三方案;三方案优缺点比较表;方案三的报酬率敏感度分析;理财规划建议书; 4、投资产品配置设计 根据家庭生命周期理论，刘荣先生家庭正处于家庭筑巢期。根据对整个家庭的相关测试，风险承受能力及风险态度为高水平，本身刘荣先生在股市多年，林宜小姐在一大型外贸企业担任助理，对风险有一定的认识和承受能力，整个家庭有较强的风险承受能力。故在做家庭资产组合配置时我们适当增加高风险资产的配比，鉴于刘家已有较多的股票投资，建议可以配置些风险稍低一些的和股票型基金，债券型基金，平衡型基金和货币型基金等以及能够保证本金的理财产品进行搭配，以求在稳健的基础上达到较高的收益。 5、定期检查 根据刘荣先生家庭的情况和宏观经济环境的变化，目前的投资组合收益与风险预测都有可能发生变化，其预测结果不代表未来必然的走势，建议半年定